АО "ОТП БАНК"

Согласно обращения Ивановой Нелли Ивановны установлено, что ей на абонентский номер 8-903-188-56-22 от сотрудников ООО ПКО «Эверест» поступают многочисленные телефонные звонки по вопросу погашения просроченной задолженности в нарушение положений Федерального закона №230-ФЗ, при этом, со слов Заявителя, задолженность перед АО «ОТП Банк» полностью погашена. Также Заявитель сообщает, что в 2023 году подавала документы на банкротство. В материалах содержится: копия определения о завершении реструктуризации долгов и прекращения производства по делу о банкротстве от 23.11.2023; детализация абонентского номера 8-903-188-56-22 Заявителя; снимок с экрана телефона входящих вызовов от 27.08.2024; копия паспорта Ивановой Н.И. По информации из Единого федерального реестра сведений о банкротстве, о признании Ивановой Н.И. подтверждена. В материалах содержится выписка из данного реестра. В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» включен в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно п. 2 ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» при отсутствии достоверной информации о лице, допустившем нарушение обязательных требований, требований, установленных муниципальными правовыми актами, достаточных данных о фактах, указанных в ч. 2 настоящей статьи, уполномоченными должностными лицами органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля может быть проведена предварительная проверка поступившей информации. В рамках предварительной проверки у юридического лица, индивидуального предпринимателя могут быть запрошены пояснения в отношении полученной информации, но представление таких пояснений и иных документов не является обязательным. В рамках предварительной проверки в адрес ООО ПКО «Эверест»(далее- Общество) было направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Исходя из ответа Общества следует, что АО «ОТП Банк» и ООО ПКО «Эверест» заключили агентский договор № 04-05-04-03/01 от 10.10.2016 о передаче в работу 02.07.2024 задолженности Ивановой Н.И. по кредитному договору №ПОТС/810/294165 от 21.10.2019г. В адрес Общества не поступало определение суда о признании Заявителя банкротом. Таким образом, задолженность по кредитному договору №ПОТС/810/294165 от 21.10.2019г. была передана АО «ОТП Банк» в работу Обществу 02.07.2024г., после признания Заявителя банкротом.