ООО ПКО "ДОБРОЗАЙМ"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление поступило обращение Тумановой Арины Игоревны, 11.08.1998 г.р., (паспорт: серия 0923 номер 621622, выдан УМВД России по г. Севастополю, 15.03.2024), проживает по адресу: 299703, г. Севастополь, г. Инкерман, ул. Менжинского, д. 18, кв. 101) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности вх. № 28724/25/82000-ОГ от 05.06.2025. Из обращения Тумановой А.И., следует, на её личный номер телефона и номера телефонов третьих лиц с неизвестных номеров телефонов поступают телефонные звонки и смс-сообщения от представителей (аффилированных лиц) банковских, микрофинансовых и коллекторский организаций, в том числе от АО МФК «Саммит» и ООО ПКО «ДоброЗайм» с целью возврата просроченной задолженности по договорам займа в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении Тумановой А.И. и представленных ей материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 10.06.2025 Главным управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение № 82907/25/40925. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в АО МФК «Саммит», ООО ПКО «ДоброЗайм» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Исходя из ответа ООО ПКО «Доброзайм», между Тумановой А.И. и Обществом договоров потребительского займа не заключалось. Договор потребительского займа № 003 05 7 2504160161 от 16.04.2025 был заключен между Тумановой А.И. и АО МФК «Саммит». В период с 15.05. 2025 на основании Агенсткого договора от 16.10.2020 № КАДЗ-САМ-16-10/20 АО МФК «Саммит» поручило ООО ПКО «Доброзайм» от его имени и (или) в его интересах осуществление в отношении Тумановой А.И. действий, направленных на возврат просроченной задолженности по Договору № 003 05 7 2504160161 от 16.04.2025. Взаимодействие с Тумановой А.И. осуществлялось ООО ПКО «ДоброЗайм» путем направления текстовых смс — сообщений на номер телефона, принадлежащий Заявителю. В целях возврата просроченной задолженности на номер телефона Тумановой А.И. были направлены смс-сообщения, в том числе: 20.05.25 в 10:30, 21.05.2025 в 10:30, 22.05.2025 в 10:05, 23.05.05.2025 мв 10:05, 25.05.2025 в 10:00. В рамках производства по делу об административном правонарушении, выявлены нарушения ООО ПКО «ДоброЗайм» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон): ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно); пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом общим числом более четырех раз в течение календарной недели). Тем самым, ООО ПКО «ДоброЗайм», при осуществлении с Тумановой А.И. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений содержащих требования о возврате просроченной задолженности, превысило количество взаимодействия в течение календарной недели, чем допустило нарушение требований ч. 1 ст. 6, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: ч. 1 ст. 6, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.