ООО "ПКО "ИНТЕГРАЛ"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. 02.09.2025 в 15:36 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., с абонентского номера телефона +79966139685 поступил звонок от гражданина, представившегося сотрудником полиции, который сообщил, что гражданка Т***М.К. при оформлении договора займа с ООО МКК «РЕЙЗОР» указала неверный доход, в связи с чем будет возбуждаться дело по факту мошенничества. Также, из материала обращения установлено, что гражданин, представившийся сотрудником полиции, сообщил Т*** М.К., что даст ей номер телефона юриста компании ООО МКК «РЕЙЗОР» для решения вопроса с ними. Позже, 02.09.2025 в 15:41 с абонентского номера телефона +79966139685 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., поступило текстовое сообщение, содержащие ФИО и абонентский номер неизвестного лица. Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Рейзор», правовым основанием взаимодействия с Т*** М.К. является договор потребительского займа от 10.04.2025. Договор займа находился на обслуживании и сопровождении Общества в период с 10.04.2025 по 18.05.2025, далее — 19.05.2025 задолженность была переуступлена новому кредитору ООО ПКО «Интеграл». Согласно информации, предоставленной ООО ПКО «Интеграл», правовым основанием для взаимодействия с гражданкой Т***М.К. являются: 1) Договор цессии от 01.04.2025, согласно которому, 05.05.2025 ООО МКК «ПЕННИ», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 10.04.2025. Договор находится в работе Общества с 05.05.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 38 640 руб.; 2) Договор цессии от 07.02.2025, согласно которому, 19.05.2025 ООО МКК «РЕЙЗОР», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 10.04.2025. Договор находится в работе Общества с 19.05.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 38 640 руб.; 3) Договор цессии от 07.02.2025, согласно которому, 06.06.2025 ООО МКК «ФИКСФИНАНС», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 28.04.2025. Договор находится в работе Общества с 06.06.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 33 218,37 руб.; В связи с образованием у гражданке Т*** М.К. просроченной задолженности Общество осуществляло взаимодействие с ней посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического имени PKOIntegral на абонентский номер телефона заявителя. Согласно ответу, взаимодействие с заявителем посредством телефонных переговоров Обществом не осуществлялось. Согласно ответу оператора сотовой связи номер телефона +79966139685 принадлежит физическому лицу. ООО ПКО «Интеграл» не принадлежит. Исходя из совокупности указанных фактов, Управлением сделан вывод о том, что телефонный звонок 02.09.2025 в 15:36 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., с абонентского номера телефона +79966139685 совершен именно в интересах ООО ПКО «Интеграл». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО ПКО «Интеграл» , а именно: - ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ согласно которой, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер; - ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которой кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. - пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230- ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч.4, ч.9 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. Б п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22, 23, 24, 25, 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.