ООО ПКО "СКА"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступило обращение Нагорновой Ольги Геннадьевны № 44003/23/34000-ОГ от 31.05.2023 о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО «Агентство финансовых решений». В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Нагорновой О.Г. и ООО МКК «Финансовый супермаркет». На основании договора уступки прав требования 29.06.2022 ООО МКК «Финансовый супермаркет» уступило право требования по договору займа ООО «Агентство финансовых решений». В целях возврата просроченной задолженности 22.09.2022 ООО «Агентство финансовых решений» уступило право требования по договору ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». На основании агентского договора в период с 23.09.2022 по 16.05.2023 договор займа, заключенный между Нагорновой О.Г. и ООО МКК «Финансовый супермаркет», находился в работе ООО «Сибирское коллекторское агентство» (далее — ООО «СКА»). Согласно информации, предоставленной ООО «СКА», при взаимодействии с Нагорновой О.Г. в рамках взыскания просроченной задолженности осуществлялись телефонные переговоры. При этом, в частоте взаимодействия с должником усматривается нарушение положений пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю. Взаимодействие с Нагорновой О.Г. по возврату просроченной задолженности по договору займа, заключенному между Нагорновой О.Г. и ООО МКК «Финансовый супермаркет», началось 09.02.2023 (четверг), соответственно период «неделя» рассчитывается с 09.02.2023 по 15.02.2023, с 16.02.2023 по 22.02.2023, с 23.02.2023 по 01.03.2023, с 02.03.2023 по 08.03.2023, с 09.03.2023 по 15.03.2023, с 16.03.2023 по 22.03.2023, с 23.03.2023 по 29.03.2023, с 30.03.2023 по 05.04.2023, с 06.04.2023 по 12.04.2023, с 13.04.2023 по 19.04.2023, с 20.04.2023 по 26.04.2023. Таким образом за период взаимодействия «неделя» с 02.03.2023 по 08.03.2023 ООО «СКА» осуществило 4 (четыре) телефонных звонка на абонентский номер Нагорновой О.Г.: 1) 02.03.2023 (16:51) исходящее контакт (разговор с должником); 2) 03.03.2023 (19:09) исходящее контакт (разговор с должником); 3) 06.03.2023 (16:13) исходящее контакт (разговор с должником); 4) 07.03.2023 (21:06) исходящее контакт (разговор с должником). За период взаимодействия «неделя» с 16.03.2023 по 22.03.2023 ООО «СКА» осуществило 3 (три) телефонных звонка на абонентский номер Нагорновой О.Г.: 1) 16.03.2023 (12:49) исходящее контакт (разговор с должником); 2) 21.03.2023 (20:03) исходящее контакт (разговор с должником); 3) 22.03.2023 (19:09) исходящее контакт (разговор с должником). За период взаимодействия «неделя» с 20.04.2023 по 26.04.2023 ООО «СКА» осуществило 3 (три) телефонных звонка на абонентский номер Нагорновой О.Г.: 1) 23.04.2023 (18:54) исходящее контакт (разговор с должником); 2) 24.04.2023 (13:11) исходящее контакт (разговор с должником); 3) 25.04.2023 (12:48) исходящее контакт (разговор с должником). ООО «СКА» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 2/21/54000-КЛ. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023 году, в рамках видов государственного контроля(надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,