ООО "КАППАДОКИЯ"

ООО МКК «Каппадокия» ИНН 7459007268, ОГРН 1197456052199, зарегистрированного по адресу: 443011, Самарская область, г. Самара, ул. Ново — Садовая, д.307А, этаж 6, помещ. 6 включенное включенное в перечень кредитных и микрофинансовых организаций осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц 01.02.2024. При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) в соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в соответствии с единым реестром видов федерального государственного контроля (надзора), регионального государственного контроля (надзора), муниципального контроля поступили сведения о следующих действиях (бездействии). На рассмотрение в Главное управление поступило обращение Хариной Алены Андреевны, о нарушении Обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В ходе проведения проверки установлено, что согласно информации (скрин-шоты текстовых сообщений) с незарегистрированного за Обществом абонентского номера поступивших от Заявителя, Обществом осуществлено взаимодействие путем текстовых сообщений. Согласно информации поступившей от Общества установлено наличие не исполненного договора потребительского займа. Таким образом, финансовая заинтересованность о взыскании суммы задолженности имелась у Общества. Осуществление взаимодействия с незарегистрированного абонентского номера телефона, лицо действующее в интересах кредитора не сообщила должнику сведения определенные ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, лицо осуществляющее взаимодействие не соблюдало обязательных требований предъявляемых к такому взаимодействию. Факт осуществления взаимодействия с незарегистрированного за Обществом абонентского номера телефона подтверждается скрин-шотами с текстовыми сообщениями. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Части ч. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с требования ч.ч. 4, 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: - ч.ч. 4, 6, 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: При осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с должником, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований ч. ч. 4, 6, 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».