ООО ПКО "ВЕРНЁМ"

В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступило обращение ... по вопросу деятельности юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности по договору займа. Согласно доводам, изложенным в обращении, на номер телефона третьего лица (…., которая является матерью заявителя) поступают звонки и cмс — сообщения от неизвестных лиц, в том числе от ООО «Ситиус» и ООО МФК «Грин Мани» с требованиями оплаты задолженности по кредитному договору, заключенного между ... и ООО МФК «Грин Мани», не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В подтверждение своих доводов заявителем были представлены скриншоты сообщений, полученные третьим лицом в месседжере WhatsApp, документы, подтверждающие принадлежность номера телефона третьему лицу. Принимая во внимание, что в обращении ... и представленных им материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 07.09.2022 Главным управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение № 82907/22/26243 от 07.09.2022. 07.09.2022 за исх. № 82907/22/262544 Главным управлением в адрес ООО МКК «ГринМани» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу, полученному от ООО МКК «ГринМани» следует, что между Обществом и ... заключен договор потребительского займа № 2018-1251490 от 15.03.2018. Задолженность по договору потребительского займа была передана 30.09.2019 по договору уступки прав (требований) № ГСМ-0919 в ООО «Ситиус». Кроме того, ООО МФК «ГринМани» подтвердило об отсутствии заключенного договора между Обществом и .... 07.09.2022 за исх. № 82907/22/26245 Главным управлением в адрес ООО «Ситиус» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. ООО «Ситиус» (ИНН 5611067262) включено в реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности с номером 2/19/56000-КЛ. В своем ответе ООО «Ситиус» подтвердило передачу уступки прав (требований) по договору займа, заключенного между ООО МФК «ГринМани» и .... Обществом осуществлялись отправка сообщений и звонки на номера телефонов .... Договором потребительского займа контрактным номером телефона Заемщика являлся номер телефона +7 (978) 227-89-94, который принадлежит ... Информация о предоставлении Заявителем дополнительного контактного номера отсутствует. Из ответа ПАО «МТС» (вх. № .../22/82000 от 28.09.2022) следует, что номер телефона ... с которого на номер телефона третьего лица осуществлялось непосредственное взаимодействие посредством направления сообщений, телефонные звонки, принадлежат ООО «Ситиус» (ИНН 5611067262). Статья 1 Федерального закона № 230-ФЗ, устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. 11.08.2022 в 09:18 на номер телефона ..., который принадлежит …. от представителя ООО «Ситиус» поступило сообщение следующего содержания: «Здравствуйте! ООО «Ситиус» действует на основании договора цессии, в соответствии со ст. 382 ГК РФ. Нам необходимо понимать намерены ли Вы решать вопрос со своей задолженностью в добровольном порядке? Срочно свяжитесь со своим персональным менеджером написав ответное сообщение в мессенджере, либо позвоните по номеру горячей линии 88005111940. Специалист: …. …. (WhatsApp/Viber/Telegram) Личный кабинет кабинет доступен на сайте https://citiuscollect.ru ООО СИТИУС 8-800-511-19-40 www.citiuscollect.ru». 11.08.2022 в 09:23 ... в ответ на сообщение, полученное от представителей ООО «Ситиус» направила: «А вы вообще кому пишите?» 11.08.2022 в 09:24 представитель ООО «Ситиус» указал: «... указал данный номер как контактный. По номеру 8994 связаться с ним к сожалению не смогли. Скажите, Вы знакомы с таким гражданином». Кроме того, сообщения на номер телефона …. направлялись 10.08.2022 в 12:23, 25.08.2022 в 14:56, 29.08.2022 в 16:58. Также, согласно ответу Общества, на абонентский номер …., принадлежащий третьему лицу осуществлялись телефонные звонки: 28.07.2022 в 12:40, 11.08.2022 в 15:32. На указанные вызовы ответило третье лицо, соединить с должником третье лицо отказалось. Тоесть, Обществу было известно, о том, что номер телефона +7 (978) 852-06-23 принадлежит третьему лицу, которое, явно не желает продолжать взаимодействие по вопросу просроченной задолженности другого гражданина еще с 28.07.2022 в 12:40, однако, не смотря на это, Общество и далее продолжило взаимодействие с третьим лицом — звонок 11.08.2022 в 15:32; смс — сообщения 10.08.2022 в 12:23, 25.08.2022 в 14:56, 29.08.2022 в 16:58; сообщения в мессенджере 11.08.2022 в 09:18, 11.08.2022 в 09:24. При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, взаимодействует: - с должником ; - с третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица (часть 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Взаимодействие с ними может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (часть 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах: обязаны действовать добросовестно и разумно; сохранять конфиденциальность сведений о должнике, просроченной задолженности и ее возврате, любые другие персональные данные должника. Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Такое согласие должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа (части 3 и 4 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). При осуществлении взаимодействия по таким номерам телефонов (например, числящимся как дополнительные, рабочие или "домашние" номера телефонов должника) сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (то есть выполнить требования части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ), а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить. Аналогичным образом следует поступать в ситуациях, когда в ходе диалога юридическому лицу стало известно о принадлежности телефонного номера, указанного как личный номер телефона должника, третьему лицу. Таким образом, взаимодействие с третьими лицами для выяснения принадлежности телефонного номера допускается. Однако если после установления фактической принадлежности телефонного номера третьему лицу юридическое лицо продолжило взаимодействие по данному номеру в отсутствие письменных согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, такие действия не соответствуют Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц На основании имеющихся данных и проведенной работы установлено, что ООО «Ситиус» нарушены положения: Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Ситиус» Лоцманову Сергею Юрьевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».