ООО ПКО "КЭФ"

В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 31.03.2022 из Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации поступило обращение Федоровой Натальи Вячеславовны в связи с возможными нарушениями ее прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055 (далее — ООО «КЭФ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Главного управления (далее — отдел) 06.04.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. По результатам проведенного административного расследования установлено, что 27.08.2021 между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и Зайцевым Д.А., состоящим в родственной связи с Федоровой Н.В., заключены договоры потребительского займа, в результате ненадлежащего исполнения условий которых с 30.01.2022 образовалась просроченная задолженность. В период с 02.03.2022 по 26.04.2022 на основании заключенного между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и ООО «КЭФ» агентского договора от 23.01.2019 № 1/23012019 для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Зайцева Д.А., привлечено ООО «КЭФ», сведения о котором внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 5/17/77000-КЛ. Определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 06.04.2022, вынесенным начальником отдела, у ООО «КЭФ» истребованы сведения о взаимодействии с Федоровой Н.В., а также аудиозаписи взаимодействия с Н.В. Федоровой. Согласно ответу ООО «КЭФ» от 26.04.2022 взаимодействие с Федоровой Н.В. через принадлежащий ей абонентский номер +7-904-384-74-47 по вопросу взыскания просроченной задолженности Зайцева Д.А. осуществлялось 28.03.2022 путем направления голосового сообщения. ООО «КЭФ» взаимодействие посредством телефонных переговоров с Федоровой Н.В. не осуществляло. При этом, аудиозапись голосового сообщения ООО «КЭФ» не представлена. В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон) юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные указанным Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено главой 3 Федерального закона. Согласно пунктам 3, 4 статьи 17 Федерального закона одной из обязанностей юридического лица, включенного в государственный реестр, является обязанность вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи, а также обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. ООО «КЭФ» не представлены записи телефонных переговоров (голосовых сообщений) с Федоровой Н.В., что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи телефонных переговоров и голосовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения аудиозаписи телефонных переговоров и записи голосовых сообщений, а также необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления может привести к признанию ООО «КЭФ» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона, путем исключения фактов необеспечения аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами и необеспечения записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.