ООО "ПКО КРЕПОСТЬ"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из прокуратуры Курской области (от заявителя Чудакова И.В.) поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем по вопросу возврата его просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления сообщений, не соответствующих требованиям законодательства. Согласно доводам обращений Чудакова И.В. и его пояснению у него имеются просроченные задолженности в ряде микрофинансовых и микрокредитных организаций, в том числе ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования». С ним осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров представителями ООО «Крепость» (вместе с тем, материалов, подтверждающих телефонные переговоры, заявителем не представлено), кроме того, 11.03.2022 Чудаковым И.В. были обнаружены листовки в отношении него, а также в почтовом ящике им был обнаружен конверт, в котором находились претензия от ООО «Крепость», а также заявление в УМВД России по Курской области и в копии Чудакову И.В. (копии предоставлены заявителем). В претензии от ООО «Крепость» указаны персональные данные Чудакова И.В. (ФИО, адрес), а также то, что ООО «Крепость» на основании агентского договора от 25.10.2021 № 3100/2021 уполномочено на осуществление действий по возврату просроченной задолженности Чудакова И.В. перед ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» по договору займа от 03.12.2021 № УФ-909/2045005. Сумма долга по состоянию на 10.03.2022 составляет 17237,5 руб., из них: сумма микрозайма – 8750 руб., сумма процентов – 8487,5 руб. В заявлении в УМВД России по Курской области и в копии Чудакову И.В., о привлечении Чудакова И.В. к уголовной ответственности по ст. 177, 159 УК РФ, указаны его персональные данные (ФИО, дата рождения, адрес проживания), было указано, что Чудаков И.В. заключил договор займа с микрофинансовой компанией, суммы займа (выдана денежная сумма в размере 8759 руб., задолженность в размере 17260 руб., не погашена, также было указано о необходимости проведения в отношении него проверки, привлечения его к уголовной ответственности, применения в отношении него подписки о невыезде, сообщении по месту его работы о его мошеннических действиях, а также о вскрытии жилого помещения без согласия должника с участием сотрудников МЧС, участкового и понятых, произведении ареста и изъятия ее имущества в целях реализации и погашения задолженности. В заявлении было указано лицо, от чьего имени составлено заявление «Руководитель отдела взыскания Костин Б.К.», имелся номер телефона 8-904-976-01-99. 08.04.2022 за № 46907/22/12965 в адрес УМВД России по Курской области был направлен запрос поступало ли в УМВД России по Курской области заявление о привлечении Чудакова И.В. к уголовной ответственности от имени руководителя отдела взыскания Костина Б.К. (приложена копия полученного Чудаковым И.В. заявления) либо иные заявления подобного характера в отношении Чудакова И.В., если поступало, то когда, каков результат рассмотрения данного заявления. Согласно ответу УМВД России по Курской области от 19.05.2022 № 1/993 заявлений от имени Костина Б.К. в отношении Чудакова И.В. в УМВД России по Курской области не поступало. Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. 18.05.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/22/20842 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО МКК «КОНГА», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «ДЗП-Развитие 3», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «Т2 Мобайл», ПАО «МТС», ПАО «МегаФон», ООО «Крепость». В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно полученным ответам от кредиторов Чудакова И.В. – ООО МКК «КОНГА», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «ДЗП-Развитие 3», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» - ни в одной из указанных организация сумма займа по договорам займа, заключенным с Чудаковым И.В., не составляла 8750 руб. либо 8759 руб. Сумма займа в 8750 руб. была указана в договоре Чудакова И.В. с ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» от 03.12.2021 № УФ-909/2045005 (ответ ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» от 23.06.2022 № МК-УФ/21211/2022-1). По Договору микрозайма Заемщику был предоставлен микрозайм на сумму 8 750,00 рублей, сроком на 16 дней. Денежные средства по Договору микрозайма в размере 8 750,00 рублей были перечислены помощью платежной системы VePay (ООО "ПРОЦЕССИНГОВАЯ КОМПАНИЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ) Клиенту. Факт выдачи займа, подтверждается выпиской из электронного реестра платежей. Частичное исполнение обязательства по Договору микрозайма осуществлялось с помощью платежной системы "VePay" (ООО "ПРОЦЕССИНГОВАЯ КОМПАНИЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ") и ООО НКО "ЮМани" (ранее ООО НКО "Яндекс.Деньги"). Дата возникновения просроченной задолженности- 20.12.2021. На дату 10.03.2022 г. по Договору микрозайма сумма задолженности была 17 237,50 рублей. 17 237,50 рублей по Договору микрозайма была на 10.03.2022 г. (из которых 8 750,00 рублей — сумма основного долга, 8 487,50 рублей — проценты). Права (требования) по Договору микрозайма третьим лицам Обществом не передавались. Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления текстового сообщения (смс). В период взаимодействия по взысканию просроченной задолженности по Договору микрозайма в адрес Заемщика было направлено стандартное текстовое сообщение (sms) на контактный номер, указанный в заявке, которое имеет уведомительный характер (напоминание об имеющейся задолженности). Направленин текстового сообщения (смс) осуществляется Обществом автоматически без участия сотрудников Общества. Общество или сотрудники Общества при осуществлении взаимодействия с Клиентом телефонных переговоров не осуществляло. В период взаимодействия по взысканию просроченной задолженности по Договору микрозайма взаимодействие с Заемщиком посредством голосовых сообщений не осуществлялось. Для отправки смс сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности Обществом, используется альфанумерический номер «1ClickMoney». С целью урегулирования взаимоотношений с Заемщиком, Общество на основании заключенных агентских договоров поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма, следующим компаниям: ПЕРСПЕКТИВА (ООО) от 04.01.2022 г. по 01.02.2022 г. (09 ч. 00 мин.); СИНГЛ (ООО) от 01.02.2022 г. (09 ч. 01 мин.) по 03.02.2022 г. (00 ч. 09 мин.); Прогресс Сервис (ООО) от 03.02.2022 г. (00 ч. 10 мин.) по 05.03.2022 г. (00 ч. 09 мин.); КРЕПОСТЬ (ООО) от 05.03.2022 г. (00 ч. 10 мин.) по 06.04.2022 г. КРЕПОСТЬ (ООО) от 05.06.2022 г. по 17.06.2022 г. Информация по привлечению для осуществления возврата просроченной задолженности в отношении Чудакова Ивана Валериевича размещена на сайте www.fedresurs.ru. Общество или сотрудники Общества при осуществлении взаимодействия с Клиентом посредством личных встреч/выездов не осуществляло. Телефонный номер 8-904-976-01-99 Обществу не принадлежит. Общество не располагает сведениями о принадлежности телефонного номера сотрудникам Общества. В связи с отсутствием достаточных сведений, позволяющих идентифицировать физическое лицо как сотрудника Общества, предоставить сведения о наличии в штате Общества сотрудника Костина Б.К. не представляется возможным. В структуре Общества имеется дирекция по взысканию, которая осуществляет судебное взыскание и контроль качества работы Агента, руководителем данного подразделения является Ермолаев Александр Владимирович. Непосредственное взаимодействие данное подразделение не осуществляет. Общество не обращалось в УМВД России по Курской области в отношении Клиента. Общество не располагает сведениями о действиях осуществляемых лицами для возврата просроченной задолженности (Агентом). После привлечения Агента последний располагает информацией о ежедневной сумме задолженности Заявителя. Почтовые отправления в адрес Заемщика Обществом не направлялись. Согласно ответу ООО «Крепость» от 16.06.2022 № КР/404/2022-1 Общество является Агентом Общества с ограниченной ответственностью «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» на основании агентского договора. Общество с 05.03.2022 по 06.04.2022, с 05.06.2022 по дату ответа уполномочено от имени и в интересах Кредитора осуществлять действия по взысканию просроченной задолженностив отношении Должника по Договору микрозайма № УФ-909/2045005 от 03.12.2021 года (далее – Договор микрозайма). Между Обществом и Заявителем Договоры займа не заключались. Обществу от Кредитора не передавались копии Договора микрозайма, соглашений, анкет, согласий и иные документы, заключенные в рамках Договора микрозайма. Также между Обществом и Должником не заключалось каких-либо согласий или соглашений. На дату исполнения определения обязательства Заявителя по Договору микрозайма не исполнены, задолженность на дату подготовки ответа составляет 12 115,00 рублей из них: - 8750,00 рублей – сумма основного долга; - 3365,00 рублей – сумма процентов. Задолженность на 10.03.2022 составляла 17237,50 рублей из них: - 8750,00 рублей – сумма основного долга; - 8487,50 рублей – сумма процентов. Права (требования) к Заявителю Обществом не приобретались и не уступались, какие-либо лица Обществом не привлекались, уведомлений об этом не направлялось. Общество или сотрудники не осуществляло взаимодействие с Клиентом, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, также сообщений посредством автоинформатора или текстовых сообщений (sms и email), почтовых отправлений не направляло. Общество не размещало какие-либо листовки по месту жительства Заявителя. Обществу не принадлежит и не принадлежал абонентский номер 8-904-976-01-99, также Обществом данный номер не использовался. Общество не обладает информацией о принадлежности абонентских номеров сотрудникам. В Запросе отсутствует достаточно сведений, позволяющих идентифицировать физическое лицо как сотрудника Общества, в связи с чем предоставить сведения о наличии в штате Общества сотрудника Костина Б.К. не представляется возможным. Общество является коллекторским агентством, деятельность которого направлена на взыскание просроченной задолженности. Общество не обращалось в правоохранительные органы. Таким образом, в результате изучения имеющихся материалов установлено, что у Чудакова И.В. имеется просроченная задолженность в ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» по договору от 03.12.2021 № УФ-909/2045005, сумма займа по которому 8750 руб. По состоянию на 10.03.2022 сумма просроченной задолженности составляла 17 237,50 рублей, из которых 8 750,00 рублей — сумма основного долга, 8 487,50 рублей — проценты. В период с 05.03.2022 по 06.04.2022, для возврата просроченной задолженности Чудакова И.В. привлечено ООО «Крепость» на основании агентского договора. Указанные сведения подтверждаются ответами ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» и ООО «Крепость». Вместе с тем, кредитор и агент предоставляют сведения о том, что почтовых направлений в адрес Чудакова И.В. не направлялось. Указанная информация о ненаправлении почтовых отправлений ООО «Крепость» опровергается предоставленной Чудаковым И.В. копией претензии от имени ООО «Крепость», в которой имеются реквизиты ООО «Крепость», реквизиты договора займа Чудакова И.В. с ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», агентского договора, сумма задолженности на 10.03.2022 (которая совпадает с суммой, указанной в ответах ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» и ООО «Крепость»). Следовательно, направляло претензию в адрес Чудакова И.В. ООО «Крепость». Поскольку в одном конверте с претензией находилось заявление о привлечении Чудакова И.В. к уголовной ответственности, следовательно данное заявление также было направлено в адрес Чудакова И.В. ООО «Крепость». Вместе с тем, в адрес УМВД России по Курской области никаких заявлений от имени руководителя отдела взыскания Костина Б.К. в отношении Чудакова И.В. не поступало. Таким образом, ООО «Крепость» ввело Чудакова И.В. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Кроме того, поступление указанного заявления причинило Чудакову И.В. психический вред (на что он указывает в обращении), то есть оказало на Чудакова И.В. психологическое давление. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, ООО «Крепость», направив в адрес Чудакова И.В. заявление, адресованное в УМВД России по Курской области и в копии ему, ввело Чудакова И.В. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника (так как фактически не направляло заявление в УМВД России по Курской области, что подтверждается ответом УМВД России по Курской области), а также оказало на Чудакова И.В. психологическое давление, то есть нарушило п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230. В ходе проведенного административного расследования установлено, что ООО «Крепость» осуществляло взаимодействие с Чудаковым И.В. в целях возврата его просроченной задолженности в ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» с нарушением требований п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на события правонарушения, установлено, что ООО «Крепость», ИНН: 1655459196, совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Крепость», ИНН: 1655459196, ОГРН: 1211600044072 Кривец Константину Евгеньевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 03.10.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».