ООО МКК "ВЕРИТАС"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Нагорской В.С. от 13.03.2025 вх. №8911/25 о нарушении микрокредитными (микрофинансовыми) компаниями, в том числе Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Веритас» (далее — ООО МКК «Веритас», Общество) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). ООО МКК «Веритас» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Исследовав документы, истребованные у ООО МКК «Веритас» установлено, что 29.08.2024г. между Нагорской В.С. и Обществом заключен договор потребительского займа №7794863001, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 27.12.2025г. возникла просроченная задолженность. Согласно информации, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений по договору займа, Общество, в рамках агентского договора № 01.08.18 от 01.08.2018г., с 11.01.2025г. уполномочило на взыскание просроченной задолженности ООО ПКО «Эверест». Согласно информации, представленной ООО МКК «Веритас», установлено, что уведомление о привлечении ООО ПКО «Эверест» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 11.01.2025г. отправлено Нагорской В.С. посредством направления письма на адрес электронной почты заявителя. Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона № 230 кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В соответствии с частью 2 статьи 9 Федерального закона № 230 в уведомлении о привлечении представителя кредитора должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В нарушение пункта 4 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230 ООО МКК «Веритас» уведомило Нагорскую В.С. о привлечении ООО ПКО «Эверест» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 11.01.2025г. посредством направления письма на адрес электронной почты Нагорской В.С., в котором отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования). Уведомление следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): «ООО МКК «Веритас» ОГРН 1127746672130, ИНН 7706780186 115114, Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, 2 этаж, помещение I, часть комнаты 15 Т: 8(938)340-22-22 info@ezaem.ru Вера Сергеевна Нагорская адрес регистрации: 601143 Владимирская обл, г Петушки, ул Чкалова, д 25 Контактный адрес email: nagorskaya1506@gmail.com Направлено по email 11 янв. 2025 г. Уведомление Уважаемый/ая Вера Сергеевна Нагорская! Настоящим Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Веритас» (ИНІ 7706780186, ОГРН 1127746672130) обращается к Вам в связи с образовавшейся задолженностью по договору микрозайма № 7794863001. Просим Вас предоставить информацию относительно причин возникновения просроченной задолженности, а также, при наличии, информацию о фактах, наступивших после получения микрозайма, повлиявших на способность исполнять обязательства по договору микрозайма. При наличии соответствующей информации, просим Вас представить подтверждающие документы. В связи с тем, что Вами были проигнорированы все предложения по пролонгации микрозайма и требования о погашении задолженности в добровольном порядке, в соответствии с требованием статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 года Nº 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», настоящим уведомляем Вас, что информация о договоре микрозайма № 7794863001 была передана следующему лицу, уполномоченному на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Наименование, ОГРН, ИНН, юридический адрес: ООО ПКО «ЭВЕРЕСТ», ОГРН 1147746052475, ИНН 7716764909, 109147, г. Москва, ул. Марксистская, дом Nº 34, корпус 8; Почтовый адрес, адрес электронной почты, номер контактного телефона: 109147, г. Москва, ул. Марксистская, дом Nº 34, корпус 8, veritas@everestcollect.ru, +7 (800) 600 48 27; Сведения о лице, действующем от имени лица, уполномоченного на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Генеральный директор Чернышов Дмитрий Сергеевич; Сведения о договоре, подтверждающем полномочия лица на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности: Агентский договор № 01/08/18 от 01.08.2018. О чем внесены сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Образовавшаяся задолженность по договору микрозайма № 7794863001 может быть погашена единовременным платежом. Произвести оплату возможно по нижеуказанным реквизитам: ООО МКК «Веритас» ОГРН 1127746672130 ИНН 7706780186 КПП 770501001 АО АЛЬФА-БАНК: Расчетный счет: 40701810001400000883 Корреспондентский счет: 30101810200000000593 БИК: 044525593 ПАО Сбербанк России: Расчетный счет: 40701810138000001296 Корреспондентский счет: 30101810400000000225 БИК:<...» Указанные действия ООО МКК «Веритас» приводят к нарушению обязательных требований пункта 4 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230; части 2 статьи 9 Федерального закона № 230. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Веритас» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 4 части 7 статьи 7; частью 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Веритас» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».