ООО ПКО "КЭФ"

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступили заявления Балакаевой Н.А. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО «КЭФ» от 25.10.2023 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Балакаевой Н.А., ООО «КЭФ» нарушило положения Закона № 230-ФЗ, так, согласно ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Считаю, что направление ООО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Веритас»: 24.05.2023 в 09 ч. 04 мин., 24.05.2023 в 12 ч. 30 мин., 25.05.2023 в 13 ч. 18 мин., 26.05.2023 в 08 ч. 27 мин., 30.05.2023 в 16 ч. 30 мин., 31.05.2023 в 13 ч. 50 мин., .2023 в 15 ч. 36 мин., 14.06.2023 в 14 ч. 51 мин., 13.07.2023 в 08 ч. 46 мин., 18.07.2023 в 17 ч. 07 мин., 03.08.2023 в 14 ч. 30 мин. и 09.08.2023 в 12 ч. 31 мин., а также в интереса ООО «Право онлайн»: 19.07.2023 в 09 ч. 32 мин., 28.07.2023 в 09 ч. 40 мин., 04.08.2023 в 08 ч. 31 мин., 09.08.2023 в 16 ч. 03 мин., 17.08.2023 в 14 ч. 43 мин. и 01.09.2023 в 12 ч. 22 мин. с альфанумерического номера CREDEXPRESS сообщений, свидетельствует о нарушении ООО «КЭФ» положений ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. При этом указание непосредственно в тексте сообщений контактного номера телефона не свидетельствует о соблюдении требований ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, поскольку Законом № 230-ФЗ установлен категоричный запрет скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение. Также установлено, что ООО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Веритас» и ООО МКК «Академическая» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Балакаевой Н.А., путем направления посредством почтовых отправлений по адресу проживания должника-заемщика уведомлений: рег. № 13060202504 о проведении личной встречи (в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Веритас») 13.06.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 14.06.2023 г. в период с 14:00 до 20:00, рег. № 13126000157 о проведении личной встречи в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Академическая» (право требования данного долга уступлено первоначальным кредитором в пользу ООО «Право онлайн») 09.08.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 10.08.2023 г. с 14:00 до 20:00. На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось (в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Веритас») провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в неделю — 13.06.2023 и 14.06.2023 (календарная неделя с 12.06.2023 по 18.06.2023) и два раза в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Академическая», т. е. 09.08.2023 и 10.08.2023 (календарная неделя с 07.08.2023 по 13.08.2023), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в неделю. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН: 1127747190152; ИНН: 7707790885; КПП: 770701001, юридический адрес: 127055, г. Москва, ул. Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru либо opo@r12.fssp.gov.ru Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 25.06.2021 № 1004.