ООО ПКО "КЭФ"

П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (ООО «КЭФ», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 14.07.2023 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) из ФССП России поступило обращение Васильевой Виктории Владимировны от 05.07.2023, зарегистрированное за № 10139/23/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Васильевой В.В., она является заемщиком в следующих микрофинансовых организациях: ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «Главная финансовая компания». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед указанными организациями. В ее адрес были направлены письма по вопросу возврата просроченной задолженности. В подтверждение доводов, указанных в обращении, Васильевой В.В. представлены полученные письма, в том числе письмо ООО «КЭФ», направленное в адрес заявителя 07.06.2023. В ходе проведения проверки по обращению Управлением в адрес ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «Главная финансовая компания» и ООО «КЭФ» направлены запросы о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. По состоянию на день подготовки настоящего предостережения информация от ООО «КЭФ» в адрес Управления не поступила. Из письма ООО МФК «Займ Онлайн» от 01.08.2023 № 23/23121 следует, что на основании агентского договора № 1/18 от 03.04.2018, заключенного между ООО «КЭФ» и ООО МФК «Займ Онлайн», просроченная задолженность Васильевой В.В. с 11.05.2023 по 10.07.2023 была передана в работу обществу. Порученная к работе задолженность возникла по договору от 07.02.2023 № 12-0201862-2023, заключенному между Васильевой В.В. и ООО МФК «Займ Онлайн». Анализ содержательной части представленного в материалы обращения почтового отправления от 07.06.2023, направленного ООО «КЭФ» в адрес Васильевой В.В., показал противоречия требованиям, установленным п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Так, в направленном 07.06.2023 в адрес Васильевой В.В. почтовом отправлении (регистрационный номер 13046240102) ООО «КЭФ» указало на целесообразность проведения личных встреч по адресам проживания, регистрации и/или работы Васильевой В.В. в следующие даты: 27.06.2023 в период с 09:00 до 13:00 и 28.06.2023 период с 14:00 до 20:00. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось провести непосредственное взаимодействие с Васильевой В.В. посредством личных встреч более одного раза в неделю, а именно: 27.06.2023 и 28.06.2023, что противоречит требованиям п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того, анализ содержательной части указанного почтового отправления показал его несоответствие требованиям, установленным пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, среди прочего обязательно указывается следующая информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона. Так, в ходе анализа содержательной части данного почтового отправления установлено несоответствие указанных в нем сведений о юридическом (почтовом) адресе ООО МФК «Займ Онлайн» данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц. Так, согласно анализируемому почтовому отправлению, адресом местонахождения/почтовым адресом ООО МФК «Займ Онлайн» является адрес: 123001, г. Москва, ул. Спиридоновка, д. 27/24. Вместе с тем, согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, юридическим адресом ООО МФК «Займ Онлайн» является адрес: 127083, г. Москва, ул. 8 Марта, д. 1, стр. 12, эт/пом/ком 10/LVI/2-7, о чем 19.06.2019 сделана соответствующая запись. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «КЭФ» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7, пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «КЭФ» Семендуеву Виктору Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7, пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Руководитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - главный судебный пристав Республики Адыгея старший лейтенант внутренней службы А.Б. Ихно