Проверка № 001800362585 от 8 мая 2018 года
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ
ООО "ПКО "ФЕНИКС"
Дата проведения
8 мая 2018 года — 5 июня 2018 года
Проверка проводится в отношении
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Цель проверки
Проверка сведений, изложенных в заявлении (жалобе) Сысоевой Екатерины Петровны (вх. № 14178/18/27000-КЛ от 10.04.2018), а также фактов нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с нею ООО «Феникс». Задача: установление действий ООО «Феникс» при осуществлении взаимодействия с Сысоевой Екатериной Петровной по возврату просроченной задолженности и их соответствии требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Предмет: соблюдение ООО «Феникс» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Правовое основание проведения проверки
Заявление КО - Поступление в органы государственного контроля (надзора), органы муниципального контроля обращений и заявлений граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации о следующих фактах - нарушение прав потребителей (в случае обращения граждан, права которых нарушены)
Должностные лица, уполномоченные на проведение проверки
| Ф. И. О. | Должность |
|---|---|
| Плахотина Лилия Юрьевна | Главный специалист-эксперт |
| Рогаченко Сергей Сергеевич | Главный специалист-эксперт |
Объекты и итоги проверки
Адрес
127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, дом 38А, строение 26
Дата составления акта о проведении проверки
5 июня 2018 года
Информация о выявленных нарушениях
Описание
В нарушение пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ превышено взаимодействие с должником посредством направления ООО «Феникс» sms-сообщений с целью возврата просроченной задолженности более двух раз в сутки. Так, 14.01.2017 и 16.02.2017 обществом Сысоевой Е.П. направлены по 3 sms-сообщения в сутки.
Описание
В нарушение пп.пп. «а» и «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ ООО «Феникс» превышено взаимодействие с должником Сысоевой Е.П. посредством телефонных переговоров с целью возврата с нее просроченной задолженности более одного раза в сутки и двух раз в неделю (переговоры от 18.07.2017 осуществлены 2 раза с номера телефона +79219304101, 22.07.2017 1 раз с номера телефона +7922721740.
Описание
Сообщения, направленные должнику в целях возврата просроченной задолженности, не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, а именно: - в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в sms-сообщениях, отправленных Сысоевой Е.П. 14.01.2017 (12:00), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:00), 16.03.2017 (10:25), 16.03.2017 (12:00), 14.04.2017 (12:00), 16.05.2017 (10:39), 17.05.2017 (12:00), указан размер (остаток) просроченной задолженности; - в нарушение п.п. 1 и 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в текстах sms-сообщений, отправленных должнику 14.01.2017 (время отправки 12:00), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:00), 16.03.2017 (12:00), 14.04.2017 (12:00), 17.05.2017 (12:00) отсутствуют наименование кредитора АО «Тинькофф Банк», а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах ООО «Феникс», их контактные номера телефонов; - в нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в текстах sms-сообщений, отправленных Сысоевой Е.П. в период с 13.04.2017 по 10.07.2017 (14.01.2017 (время отправки 11:01), 14.01.2017 (12:00), 13.02.2017 (10:24), 16.02.2017 (11:02), 16.02.2017 (12:01); 13.03.2017 (10:47), 16.03.2017 (10:25); 13.04.2017 (09:26), 14.04.2017 (12:00), 13.05.2017 (10:27), 16.05.2017 (10:39), 26.05.2017 (10:16); 02.06.2017 (10:43), 09.06.2017 (10:50), 15.06.2017 (10:36), 10.07.2017 (13:10)) отсутствуют наименование кредитора АО «Тинькофф Банк» и его номер контактного телефона
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ