Проверка № 00170802972290 от 6 декабря 2017 года
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ
ООО ПКО "СКМ"
Дата проведения
6 декабря 2017 года — 26 декабря 2017 года
Проверка проводится в отношении
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Цель проверки
Проводится с целью проверки сведений, изложенных в заявлении Львовой Татьяны Веникдитовны (вх. № 56534/17/27000-КЛ от 27.11.2017) о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с нею ООО «Сентинел Кредит Менеджмент». Соблюдение ООО «СКМ» обязательных требований, установленных правовыми актами, в том числе Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Правовое основание проведения проверки
Без уведомления - Истечение срока исполнения юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем ранее выданного предписания об устранении выявленного нарушения обязательных требований и (или) требований, установленных муниципальными правовыми актами
Должностные лица, уполномоченные на проведение проверки
| Ф. И. О. | Должность |
|---|---|
| Рыбинский Константин Михайлович И. О. Начальник Отдела Ведения Государственного Реестра И Контроля За Деятельностью Юридических Лиц, Включенных В Государственный Реестр | Плахотина Лилия Юрьевна главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр |
Объекты и итоги проверки
Адрес
129090, г. Москва, ул. Большая Спасская, д. 20 стр. 3
Дата составления акта о проведении проверки
26 декабря 2017 года
Руководители или уполномоченные представители юридического лица или ИП, присутствовавшие при проведении проверки
Ким Эдуард Сергеевич Начальник Регионального Отдела По Взысканию Долгов По Хабаровскому Краю Дальневосточной Дирекции По Взысканию Просроченной Задолженности Ооо «Сентинел Кредит Менеджмент»
Информация о результатах проверки
Сведения о несоответствии информации, содержащейся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям (с указанием положений нормативных правовых актов)
Не выявлены
Информация о выявленных нарушениях
Описание
Ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в несоответствии текстов сообщений, направленных Львовой Т.В. в целях возврата просроченной задолженности, требованиям указанной нормы. Так, в sms-сообщениях, отправленных должнику 09.01.2017 и 08.08.2017, указан размер просроченной задолженности, что недопустимо. В текстах sms-сообщений, отправленных 09.01.2017, 17.01.2017, 19.01.2017, 25.01.2017, 14.02.2017, 15.02.2017, 17.02.2017, 10.03.2017 отсутствует номер контактного телефона кредитора АО «Альфа-Банк» и наименование лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (в сообщениях указано лицо, как представитель Артем Борисович), отправленных 21.03.2017, 23.03.2017, 12.04.2017, 18.04.2017, 28.04.2017, 03.05.2017, 11.05.2017, 18.05.2017, 31.05.2017 отсутствует номер контактного телефона кредитора АО «Альфа-Банк»
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| Штраф в размере 50 000 рублей в доход федерального бюджета. Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 05.03.2018 по делу № А73-983/2018 |
Сведения о выданных предписаниях
| 1. 26.12.2017 | В срок до 24 января 2018 года |
| Исключить случаи нарушения требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 230-ФЗ) в sms-сообщениях, передаваемых должнику, указывать номер контактного телефона кредитора и наименование лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не указывать размер просроченной задолженности. | |
Описание
Ч.ч. 1, 2 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в использовании сотрудниками ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее ООО «СКМ») способов взаимодействия с должником, не предусмотренных данной статьей. Требование о явке и уведомление о выезде судебных приставов не являются почтовыми отправлениями, доставлены сотрудниками Регионального отдела по взысканию просроченной задолженности Дальневосточной Дирекции по взысканию просроченной задолженности ООО «СКМ» по адресу проживания Львовой Т.В. и оставлены в почтовом ящике (требование о явке 20.09.2017, а уведомление о выезде судебных приставов 09.08.2017)
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| Штраф в размере 50 000 рублей в доход федерального бюджета. Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 05.03.2018 по делу № А73-983/2018 |
Сведения о выданных предписаниях
| 1. 26.12.2017 | В срок до 24 января 2018 года |
| Исключить случаи нарушения ч.ч. 1, 2 ст. 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, использовать способы взаимодействия с должником, установленные данной статьей (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника; иные способы взаимодействия с должником, предусмотренные письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах). | |
Описание
Пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в введении должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для Львовой Т.В., возможности применения к ней мер уголовного преследования (уведомление о выезде судебных приставов, оставленное в почтовом ящике 09.08.2017), последствий неисполнения обязательства для должника запланированного выезда судебных приставов по месту регистрации должника
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| Штраф в размере 50 000 рублей в доход федерального бюджета. Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 05.03.2018 по делу № А73-983/2018 |
Сведения о выданных предписаниях
| 1. 26.12.2017 | В срок до 24 января 2018 года |
| В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускать направленные на возврат просроченной задолженности действия, связанные в том числе с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, возможности применения к должнику мер уголовного преследования по ст. 177 Уголовного кодекса Российской Федерации при наличии у него образовавшейся задолженности размером менее 2 250 000 рублей, не информировать должника об исполнительных действиях, которые могут быть назначены только судебным приставом-исполнителем в соответствии с действующим законодательством об исполнительном производстве. | |
Описание
П.п. 2, 3 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в отсутствии подписей должностных лиц ООО «СКМ» в сообщениях, направленных в адрес должника посредством почтовых отправлений по месту ее жительства (приглашение со сроком до 18.11.2017, уведомление до 25.05.2017), а также в отсутствии в почтовом уведомлении со сроком до 28.09.2017 фамилии, имени и отчества, должности и подписи лица, направившего сообщение, а также сведения о документе, являющемся основанием возникновения права требования у ООО «СКМ» к должнику
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| Штраф в размере 50 000 рублей в доход федерального бюджета. Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 05.03.2018 по делу № А73-983/2018 |
Сведения о выданных предписаниях
| 1. 26.12.2017 | В срок до 24 января 2018 года |
| В соответствии с п.п. 2, 3 ч. 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, указывать фамилию, имя, отчество, должность и подпись лица, направившего сообщение, а также сведения о документе, являющемся основанием возникновения права требования к должнику. | |
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ
Адрес
680021, г. Хабаровск, ул. Ленинградская, д. 73 «Б»
Нет данных о результатах проверки