ООО МКК "ДИНАР"

В отношении ООО МКК «Динар» (далее - Общество) ИНН 9727079948, КПП 770801001 ОГРН 1247700466980, адрес (место нахождения): 109380, г. Москва, вн.тер.г.муниципальный округ Люблино ул. Чагинская, д. 4, стр. 13, помещ. 9/3 включенного в государственный реестр микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (2403045010082). В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ямало-ненецкому автономному округу, 30.09.2025 (вх. № 23362/25/89000-ОГ), поступило обращение Лонгортова Ивана Владимировича (далее - Заявитель), о возможном нарушении со стороны ООО МКК «Динар» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +79004031994 с июля 2025 года сотрудниками ООО МКК «Динар» осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений с требованием немедленно погасить задолженность и внести денежные средства в полном объеме. Должностным лицом отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления в адрес Заявителя, кредитной организации направлены запросы для уточнения информации. Согласно сведениям, предоставленным ООО МКК «Динар» следует, что между Обществом и Заявителем заключен договор займа № 30289907 от 28.05.2025, по которому возникла просроченная задолженность. Договор уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Лонгортова И.В. не заключался. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Обществом направлялись текстовые сообщения и почтовые отправления с присвоенного Обществу имени «CREDIT7» и альфанумерического номера, принадлежащего Обществу «creditseven». В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, короткие текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Положениями ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение вышеуказанных требований в сообщениях, направленных Заявителю в период с 08.07.2025 по 29.07.2025 отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности («Долг не оплачен! В соответствии со ст. 1005 ГК РФ компания вправе привлечь к работе по Вашему долгу коллекторское агентство.…»; «Блокировка звонков может расцениваться как уклонение от исполнения обязательств. ООО МКК «Динар» по ст. 1005 ГК РФ вправе привлечь к работе по вашему долгу коллекторское агентство...»; «Учитывая не оплату долга свыше 30 дней ООО МКК «Динар» может принять решение о передаче документов в работу коллекторского агентства..»). Располагая сведениями о требованиях и об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований закона. Между тем, такие условия ООО МКК «Динар» не соблюдены ( ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В соответствии со статьей 18 Закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора), направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 248-ФЗ). Частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ установлено, что в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч.ч. 1, 2 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю: 1. ООО МКК «Динар» (ИНН 9727079948) принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч. 1 ст. 6, пп. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, обеспечив осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с соблюдением принципов добросовестности и разумности; исключив в рамках осуществления мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности действия, связанные в том числе с оказанием психологического давления и введение должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно сведений о просроченной задолженности, последствий неисполнения обязательств для должника и (или) иных лиц, а так же злоупотреблением правом. 2. О принятом решении уведомить УФССП России по Ямало-Ненецкому автономному округу по адресу: 629007, ЯНАО, г. Салехард, ул. Свердлова, д.43-А. Общество вправе подать возражение на данное Предостережение в порядке, установленном частью 4 статьи 49 Федеральный закон № 248-ФЗ и п.п. 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.