Проверка № 77240551000211702610 от 9 августа 2024 года
ООО МКК "ФИНТЕРРА"
Дата проведения
9 августа 2024 года — 9 августа 2024 года
Проверка проводится в отношении
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Правовое основание проведения проверки
Предостережение
Предостережение
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Финтерра". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Финтерра", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Финтерра» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Финтерра» 23.02.2024 заключен договор займа № 00003049210-С**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Финтерра» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Должностные лица, уполномоченные на проведение проверки
Ф. И. О. | Должность |
---|---|
Гаршин Николай Сергеевич | Главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
Мальгинов Дмитрий Викторович | Руководитель структурного подразделения ФССП России |
Никишин Игорь Александрович | Заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
Объекты и итоги проверки
Адрес
630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, мгстр. Октябрьская, д. 3, оф. 903
Нет данных о результатах проверки