ООО ПКО "ФИЛБЕРТ"

В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 23.12.2021 поступило обращение Елисеевой Анны Александровны в связи с возможными нарушениями ее прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Филберт», ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, юридический адрес: Маршала Говорова ул., д. 35, корп. 5, лит. Ж, г. Санкт-Петербург, 198095 (далее — ООО «Филберт»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Постановлением ГУФССП России по Свердловской области от 06.07.2022 ООО «Филберт», сведения о котором внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 1/17/78002-КЛ, привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ) с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 50 тыс. руб. Основанием для привлечения ООО «Филберт» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ явились выявленные в деятельности ООО «Филберт» нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон), а именно, нарушения обязательных требований, предусмотренных подпунктами «б» и «в» пункта 3 части 3 статьи 7 и пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. Установлено, что 13.12.2018 ООО «Филберт», на основании договора уступки прав требования от 12.12.2018 № У77-18/3138, приобрело право требования по заключенному между Елисеевой А.А. и АО «Почта Банк» кредитному договору от 08.11.2015 № 15053798 и самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности А.А. Елисеевой. Согласно пояснениям ООО «Филберт», взаимодействие с Елисеевой А.А. осуществлялось в период с 30.09.2020 по 13.01.2021 исключительно путем направления текстовых и голосовых сообщений. Вместе с тем, по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении установлено, что в период с 21.10.2021 по 07.11.2021 имело место непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Елисеевой А.А. посредством телефонных переговоров, которое осуществлялось с нарушением требований, установленных Федеральным законом. Кроме того, ООО «Филберт» не представлены записи телефонных переговоров с Елисеевой А.А., что может свидетельствовать о том, что ООО «Филберт» не ведет или не хранит записи телефонных переговоров до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения аудиозаписи телефонных переговоров, а также необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления может привести к признанию ООО «Филберт» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «Филберт», ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, юридический адрес: Маршала Говорова ул., д. 35, корп. 5, лит. Ж, г. Санкт-Петербург, 198095, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.