ООО ПКО "СКА"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отделение правового обеспечения, контрольно — надзорной и разрешительной России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступили обращения М******* Г***** П******* (далее - Заявитель), о нарушении со стороны ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения М***** Г.П. телефонному номеру +7-***-***-**-**, принадлежащему Заявителю, сотрудниками ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляется взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности. Согласно пояснений Заявитель оформил займ в ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» (ООО МКК «Авантаж»), долг был полностью погашен, что подтверждается определением мирового судьи судебного участка № 2 Свердловского судебного района от 20.10.2023 № 2-1851/2023. Пунктом 4 части 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что должник — физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству. Частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований статей 4, 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 21.03.2024 вынесено определение № 13/24/44000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении. В ходе проведенного административного расследования установлено, что ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» в целях возврата просроченной в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» (ООО МКК «Авантаж») по договору займа от 19.01.2022 № 5********_005421435 осуществляет взаимодействие путем телефонных переговоров с Заявителем. Определением мирового судьи судебного участка № 2 Свердловского судебного района г. Костромы от 20.10.2023 № 2-1851/2023 судебный приказ от 08.09.2023 о взыскании с М******** Г.П. в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» задолженности по договору займа от 19.01.2022 № 5790582193_005421435. Согласие на взаимодействие на возврат просроченной задолженности как с третьим лицом не давала. Взаимодействие с заявителем осуществлялось 5 раз в течении календарной недели с 21.02.2024 по 25.02.2024 в нарушение подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на события правонарушения, установлено, что ООО «Сибирское коллекторское агентство», ИНН: 1901107255 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»