ООО "ПКО "НБК"

УФССП России по Кировской области Московская ул., д. 57, г. Киров, 610000 ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований от 25.04.2022 № _____________________________ 1. общества с ограниченной ответственностью «НБК» ИНН 4345197098, ОГРН 1074345040857, КПП 434501001, юридический адрес: Красина ул., д. 5, корп. 4, г. Киров, Кировская область, 610001. 2. При осуществлении проверки, проведенной прокуратурой Ленинского района г. Кирова, получена информация, согласно которой ООО «НБК», включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 2/17/43000-КЛ), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершены следующие действия. 23.10.2016 между Гребневым Алексеем Александровичем, 19.01.1981 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 71011077296, Гребневым А.А. в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера: 8314322468, +79092898631. В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Гребнева А.А. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования по договору потребительского кредита от 23.10.2016 № 71011077296 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК». 01.09.2021 в 11 часов 58 минут работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-987-554-35-61, в результате которого состоялись телефонные переговоры с ответившим на звонок третьим лицом, представившимся супругой Гребнева А.А., согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» сообщил третьему лицу сведения о задолженности Гребнева А.А. Таким образом, нарушил требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — Федеральный закон). Кроме того, в нарушение требований части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17 Федерального закона работник ООО «НБК» не назвал свою фамилию, наименование кредитора и не предупредил о ведении аудиозаписи. 17.09.2016 между Курбатовой Екатериной Аркадьевной, 08.12.1988 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 43018846555, Курбатовой Е.А. в заявлении о предоставлении кредита в качестве контактных абонентский номеров указаны абонентские номера 8332356703 (домашний телефон), 8332540185 (рабочий телефон), 9539492385 (мобильный телефон). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Курбатовой Е.А. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Курбатовой Е.А. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 1765). 25.05.2021 в 09 часов 17 минут, 24.06.2021 в 10 часов 56 минут, 23.07.2021 в 11 часов 33 минуты, 04.08.2021 в 17 часов 14 минут, 13.08.2021 в 16 часов 53 минуты, 13.10.2021 в 09 часов 59 минут работником ООО «НБК» осуществлены телефонные звонки на абонентский номер +7-901-242-80-86, в результате которого состоялись телефонные переговоры с третьим лицом по вопросу задолженности Курбатовой Е.А. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров между ООО «НБК» и третьим лицом по вопросу задолженности Курбатовой Е.А. установлено, что третьему лицу при отсутствии согласия Курбатовой Е.А. разгласил сведения о ее задолженности, чем нарушены требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие, не назвал свою фамилию в нарушение части 4 статьи 7 Федерального закона; в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил третье лицо, с которым осуществлял взаимодействие, о ведении аудиозаписи. Исходя из информации, представленной ООО «НБК», телефонные переговоры с третьим лицом через абонентский номер +7-901-242-80-86 по вопросу просроченной задолженности Курбатовой Е.А. состоялись также 30.06.2021 в 09 часов 18 минут. Вместе с тем в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона ООО «НБК» не обеспечено хранение записи указанных телефонных переговоров в течение трех лет с момента их осуществления. 26.10.2017 между Соловьевой Людмилой Федоровной, 15.06.1991 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 43021125084, в заявлении о предоставлении потребительского кредита Соловьевой Л.Ф. в качестве контактных указаны следующие абонентские номера: 8336933671 (рабочий телефон) и 9127131381 (мобильный телефон). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Соловьевой Л.Ф. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Соловьевой Л.Ф. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 716). Из анализа представленных материалов установлено, что 15.08.2021 в 13 часов 02 минуты работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер 88216796007, в результате которого состоялись телефонные переговоры с третьим лицом, представившимся отцом Соловьевой Л.Ф., при этом абонентский номер 88216796007 Соловьевой Л.Ф. в качестве контактного абонентского номера не указывался. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» сообщил третьему лицу сведения о наличии у Соловьевой Л.Ф. задолженности, ее размере, чем нарушил требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, в нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия не назвал свои фамилию, имя и отчество, а также наименование кредитора, лишь в конце телефонных переговоров называет свои имя и отчество, в нарушение пункта 3 статьи 17 работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие по инициативе ООО «НБК», не предупредил третье лицо, с которым осуществлялось взаимодействие, о ведении аудиозаписи взаимодействия. Аналогичные нарушения допущены при осуществлении взаимодействия 27.04.2021 в 17 часов 38 минут, 08.07.2021 в 17 часов 49 минут с третьим лицом, представившимся сестрой должника, через абонентский номер 88216796007. 28.10.2014 между ПАО «Сбербанк России» и Софьиной Натальей Николаевной, 16.12.1976 года рождения, заключен кредитный договор № 115927 (индивидуальные условия кредитования), в качестве контактных абонентских номеров Софьина Н.Н. указала следующие абонентские номера: +79063244786, +79274433416, +78435551262. В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Софьиной Н.Н. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 19.06.2019 № ПЦП13-6 право требования по кредитному договору от 28.10.2014 № 115927 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК». Из анализа представленных материалов установлено, что 01.09.2021 в 16 часов 44 минуты работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-996-123-03-42, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом состоялись телефонные переговоры по вопросу возврата просроченной задолженности Софьиной Н.Н., при этом абонентский номер +7-996-123-03-42 не был указан Софьиной Н.Н. при заключении кредитного договора. Кроме того, Софьина Н.Н. не давала согласие на осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с третьими лицами, отсутствует также и согласие третьего лица. Таким образом, ООО «НБК» допущены нарушения требований части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Из аудиозаписи телефонных переговоров также следует, что в нарушение требований части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17 Федерального закона работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности Софьиной Н.Н., не назвал свою фамилию, а также не предупредил о ведении аудиозаписи. 22.05.2017 между Чумановой Гузелью Искандяровной, 06.04.1980 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 58012274653, Чумановой Г.И. в качестве контактных указаны следующие абонентские номера: 8412568770 (рабочий), +79674429252 (мобильный). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Чумановой Г.И. образовалась просроченная задолженность. Из анализа представленных материалов установлено, что после образования просроченной задолженности Чумановой Г.И. согласие на взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности не давалось. Имеющееся согласие заемщика на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с третьими лицами не может считаться надлежащим, поскольку дано Чумановой Г.И. 22.05.2017, то есть в день заключения договора потребительского кредита, когда Чуманова Г.И. не имела статуса должника. Отсутствует также и согласие третьего лица. В дальнейшем на основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Чумановой Г.И. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 741). 06.08.2021 в 16 часов 21 минуту работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-964-588-26-03, в результате которого между работником ООО «НБК» и третьим лицом, представившимся работником ООО «Центр финансовой поддержки» состоялись телефонные переговоры, в ходе которых работником ООО «НБК» разглашены сведения о Чумановой Г.И. и о наличии у нее задолженности, чем нарушены требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. В нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия с третьим лицом не назвал свои фамилию, имя и отчество, а также не назвал наименование кредитора. В ходе телефонного разговора лишь по требованию третьего лица называет свои имя и отчество, наименование кредитора, назвать свою фамилию отказался. На вопрос третьего лица о том, что за организация ООО «НБК», сообщил, «юридическая организация». В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров также установлено, что работник ООО «НБК» на возражения третьего лица об осуществлении ему телефонных звонков по вопросу задолженности Чумановой Г.И. сообщил следующее: «считайте, пока она у вас работает, мы будем с вами взаимодействовать», «не гарантирую, что какой-то другой сотрудник вам не позвонит», что является оказанием психологического давления на третье лицо, то есть нарушением части 2 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, в нарушение пункта 3 статьи 17 работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие по инициативе ООО «НБК», не предупредил третье лицо, с которым осуществлялось взаимодействие, о ведении аудиозаписи взаимодействия. 08.12.2014 между Шералиевым Расулом Салайдиновичем, 04.02.1966 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 86004627653, в заявлении о предоставлении кредита Шералиевым Р.С. в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера: 3903124747 (домашний) и +79235840787 (мобильный). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Шералиева Р.С. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования по кредитному договору № 86004627653 от 08.12.2014 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 29.10.2019 № 1, строка № 2866). 16.08.2021 в 17 часов 25 минут работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-909-524-32-00, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом, представившимся дочерью Шералиева Р.С., состоялись телефонные переговоры. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров установлено, что в нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия не назвал свою фамилию; в нарушение требований пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил о ведении аудиозаписи взаимодействия. Кроме того, установлено, что в нарушение требований части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона работник ООО «НБК» осуществлял взаимодействие с третьим лицом по вопросу задолженности Шералиева Р.С. в отсутствие согласия последнего на такое взаимодействие, а также разгласил третьему лицу сведения о наличии у Шералиева Р.С. задолженности (в том числе о ее размере, кредиторе). Аналогичные нарушения допущены работником ООО «НБК» при осуществлении 27.08.2021 в 10 часов 47 минут телефонного звонка на абонентский номер +7-909-524-32-00, в результате которого состоялись телефонные переговоры и осуществлено взаимодействие с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности Шералиева Р.С. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» разгласил сведения о должнике и наличии у него просроченной задолженности, также не назвал свою фамилию, не предупредил о ведении аудиозаписи телефонных переговоров. Кроме того, из представленной ООО «НБК» информации следует, что телефонные переговоры между ООО «НБК» и должником — Шералиевым Р.С. через абонентский номер +7-923-584-07-87 состоялись в следующее время: 30.07.2021 в 15 часов 53 минуты, 05.08.2021 в 14 часов 12 минут, 13.08.2021 в 17 часов 01 минуту, 15.08.2021 в 13 часов 34 минуты, 16.08.2021 в 17 часов 23 минуты, 27.08.2021 в 10 часов 45 минут, 20.10.2021 в 11 часов 44 минуты, 08.12.2021 в 10 часов 53 минуты, 26.01.2022 в 16 часов 14 минут и в 16 часов 15 минут. Вместе с тем ООО «НБК» представлены лишь два файла аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся 30.07.2021 и 16.08.2021. Аудиозаписи остальных телефонных переговоров не представлены, что свидетельствует о неисполнении ООО «НБК» обязанностей, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. 23.04.2008 между ООО «Русфинанс Банк» и Юрловым Станиславом Викторовичем, 22.12.1963 года рождения, заключен кредитный договор № 497633-Ф., Юрловым С.В. в анкете заемщика в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера 4912201508 (тип телефона - рабочий), 9038398340 (тип телефона — родственников/знакомых), 9038398337 (тип телефона — мобильный), 4912365940 (тип телефона — домашний). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Юрлова С.В. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования к Юрлову С.В. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 29.10.2019 № 1, строка 2957). В ходе прослушивания представленных аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что 04.08.2021 в 12 часов 12 минут ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-952-121-01-98, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом состоялись телефонные переговоры по вопросу задолженности Юрлова С.В. Следует отметить, что абонентский номер +7-952-121-01-98 не был указан Юрловым С.В. в качестве своего контактного. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. Вместе с тем в нарушение требований части 5 статьи 4 Федерального закона, а также в нарушение части 3 статьи 6 Федерального закона ООО «НБК» осуществляло взаимодействие с третьим лицом по вопросу задолженности Юрлова С.В., а также в ходе телефонных переговоров с третьим лицом ООО «НБК» разгласило сведения о наличии у Юрлова С.В. задолженности. Кроме того, в нарушение части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие, не назвал свою фамилию; в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил третье лицо, с которым осуществлял взаимодействие, о ведении аудиозаписи. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных: 1) частью 5 статьи 4 Федерального закона; 2) частью 4 статьи 7 Федерального закона; 3) частью 2 статьи 6 Федерального закона; 4) частью 3 статьи 6 Федерального закона; 5) пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований путем исключения фактов нарушения требований части 5 статьи 4, части 4 статьи 7, части 2 статьи 6, части 3 статьи 6, части 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», и недопущению вышеуказанных нарушений впредь. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Заместитель руководителя Управления - заместитель главного судебного пристава подполковник внутренней службы С.Н. Данилович Подготовила: ведущий специалист-эксперт отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, УФССП России по Кировской области Жолобова А.С., 89634335786, po@r43.fssprus.ru.