Проверка № 421903606121 от 30 сентября 2019 года
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ
НАО ПКО "ПКБ"
Дата проведения
30 сентября 2019 года — 25 октября 2019 года
Проверка проводится в отношении
НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
Орган контроля (надзора), проводящий проверку
Цель проверки
Осуществление проверочных мероприятий по поступившим сведениям (вх. от 16.08.2019 № 50946/19/42000, от 11.09.2019 № 56733/19/42000, от 11.09.2019 № 56732/19/42000, от 11.09.2019 № 56730/19/42000, от 11.09.2019 № 56734/19/42000, от 11.09.2019 № 56735/19/42000, от 11.09.2019 № 56736/19/42000, от 12.09.2019 № 56802/19/42000, от 22.08.2019 № 52266/19/42000) о нарушении Непубличным акционерным обществом «Первое коллекторское бюро» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Кнурова Сергея Николаевича, Медведева Евгения Ивановича, Карповой Любови Борисовны, Шевченко Ольги Семеновны, Матюшина Дмитрия Николаевича, Евтефеева Александра Николаевича, Шаманаева Сергея Харитоновича, Иониной Ирины Анатольевны, Кетова Сергея Афонасьевича. Задачи: проверка соблюдения НАО "ПКБ" положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; Предмет: проверка соблюдения обязательных требований
Правовое основание проведения проверки
Поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Должностные лица, уполномоченные на проведение проверки
| Ф. И. О. | Должность |
|---|---|
| Ваулин Иван Владимирович | Главный специалист-эксперт |
| Бекеева Алена Сергеевна | Главный специалист-эксперт |
| Симановский Сергей Юрьевич | Начальник отдела |
| Жукова Олеся Юрьевна | Главный специалист-эксперт |
Объекты и итоги проверки
Адрес
Киевское шоссе, 22-й км. , домовладение 6, стр. 1, пос. Московский, Москва, 108811
Дата составления акта о проведении проверки
25 октября 2019 года
Информация о выявленных нарушениях
Описание
НАО «ПКБ» направило на телефонный номер Аренкиной Д.М. текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, с требованием о возврате просроченной задолженности, после выражения ее несогласия на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Матюшина Д.М.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей. |
Описание
НАО «ПКБ» направило Кетову С.А. текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, в рабочий день в период с 22 до 8 часов.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Шевченко О.С. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Шевченко О.С. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ не сообщил Шаманаеву С.Х. наименование кредитора (НАО «ПКБ»).
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ» не предупредил Кетова С.А. о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
При осуществлении взаимодействия посредством личной встречи представитель НАО «ПКБ» не сообщил Карповой Л.Б. наименование кредитора (НАО «ПКБ»).
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ», не обладая согласием Шевченко О.С. на осуществление взаимодействия с третьим лицом, а также на передачу третьему лицу сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании осуществил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Шевченко О.С., с третьим лицом, а также передавал третьему лицу информацию об имеющейся задолженности Шевченко О.С.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, НАО «ПКБ» с целью взаимодействия посредством телефонных переговоров совершило телефонные звонки на телефонный номер Лобарева В.С., направило голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, на телефонный номер Лобарева В.С
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ» не сообщил Иониной И.А. свои фамилию, имя, отчество (при наличии).
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей. |
Описание
НАО "ПКБ" сообщило третьему лицу информации о наличии у НАО «ПКБ» работника, наделенного правом совершать исполнительные действия, которая направлена на оказание психологического давления на третье лицо, а также введение его в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства должника и третье лицо.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Кетова С.А. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Кетова С.А. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
В телефонных переговорах представитель НАО "ПКБ" сообщил Кетову С.А. информацию, противоречащую требованиям Гражданского кодекса Российской Федерации, чем действовал недобросовестно и неразумно.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
Содержания информации, передаваемой в телефонных переговорах, направлено на оказание на Шаманаева С.Х. психологического давления, на введение Шаманаева С.Х. в заблуждение относительного последствий неисполнения обязательства для должника, уголовного преследования должника.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ», сообщал информацию, противоречащую закону, то есть вводил Шевченко О.С. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Иониной И.А. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Ионину И.А. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей. |
Описание
В текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных НАО «ПКБ» на телефонный номер Шевченко О.С., отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Несмотря на выраженное третьим лицом несогласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, НАО «ПКБ» направило голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, на телефонный номер третьего лица Шабалова Р.Р.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Шаманаева С.Х., посредством телефонных переговоров с нарушением частоты взаимодействия.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Лобарева В.С. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Лобарева В.С. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
После установления телефонного соединения НАО «ПКБ» создавало у Медведева Е.И. представление, что физическим лицом (работником НАО «ПКБ») с ним осуществляется непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров. В связи с этим НАО «ПКБ» вводило Медведева Е.И. в заблуждение относительно способа взаимодействия с ним, тем самым злоупотребив правом.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ» не предупредил Ионину И.А. о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ», не обладая согласием Евтефеева А.Н. на осуществление взаимодействия с третьим лицом, а также на передачу третьему лицу информации о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании осуществил взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Евтефеева А.Н., с третьим лицом, а также передавал третьему лицу информацию о просроченной задолженности Евтефеева А.Н. и ее взыскании.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 24.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 28.01.2020 по делу № А27-29219/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ» представитель НАО «ПКБ» оказывал психологическое давление на Шевченко О.С.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 22.05.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 13.02.2020 по делу № А27-29221/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 400 000 рублей. |
Описание
НАО "ПКБ" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Кетова С.А., посредством телефонных переговоров с нарушением частоты взаимодействия.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном НАО «ПКБ» на телефонный номер Карповой Л.Б., отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном НАО «ПКБ» на телефонный номер Кетова С.А., отсутствует наименование кредитора (НАО «ПКБ»), а также его контактный телефонный номер.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 18.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29218/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Описание
Представитель НАО «ПКБ не сообщил Медведеву Е.И. свою фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование кредитора (НАО «ПКБ»), в нарушение требований п. 3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не предупредил третье лицо об осуществлении аудиозаписи непосредственного взаимодействия.
Судебные сведения о выявленных нарушениях
| 1. Сведения о привлечении к административной ответственности виновных лиц |
| 16.03.2020 вступило в законную силу решение Арбитражного суда Кемеровской области от 24.01.2020 по делу № А27-29222/2019, которым НАО "ПКБ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 1457 КоАП РФ, указанному юридическому лицу назначено наказание в виде штрафа в размере 70 000 рублей. |
Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ