ООО МКК "ТРАСТ АЛЬЯНС"

В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ТРАСТ АЛЬЯНС» (ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС»), ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, юридический адрес (адрес местонахождения): 115280, г. Москва, ул. Ленинская слобода, д.26, пом. IV, ком. 132, дата внесения сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций — 23.06.2015, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в рамках рассмотрения обращения Коркина Сергея Николаевича, датированного заявителем 06.05.2025, поступили сведения о совершаемых в отношении него действиях ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» по возврату просроченной задолженности. Из содержания поступившего в Управление обращения Коркина С.Н. (входящий регистрационный номер 27805 от 06.05.2025) следует, что представители ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» осуществляли с ним взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Коркина С.Н. у ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» 12.05.2025 исх. №36907/25/26243, истребована информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Коркина С.Н. Согласно ответу ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» установлено, что между Коркиным С.Н. и ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС» был заключен договор займа № 0009992400002933 от 26.11.2024г., по которому возникла просроченная задолженность с 27.04.2025г. Соглашение о способах и частоте взаимодействия с Коркиным С.Н. не заключалось. Согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами Коркиным С.Н. не давалось при заключении договора займа. В целях возврата задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков на абонентские номера должника Коркина С.Н.: +7 (900) 925-78-04, +7 995-620-59-57, +7 995-094-13-12. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что Общество осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: Дата и время разговора Специалист Номер на который звонили Номер с которого звонили Статус звонка (входящий звонок/исходящий звонок ) Длительность Результат контакта 29.05.2025 9:40 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:04 Автоответчик 29.05.2025 9:36 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:32 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:28 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 29.05.2025 9:25 Михаил Владимирович Чекалов 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:14 Автоответчик 29.05.2025 9:22 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:18 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:13 Автоответчик 29.05.2025 9:15 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:12 Колманов Дмитрий Андреевич 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:05 Автоответчик 29.05.2025 9:07 Миронов Александр Владимирович 7 (995) 094-13-12 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:04 Миронов Александр Владимирович 7 (900) 925-78-04 9862537150 Исходящий вызов 0:00:07 Автоответчик 29.05.2025 9:01 Михаил Владимирович Чекалов 7 (995) 620-59-57 9862537150 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 28.05.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653719 Исходящий вызов 0:00:52 Принятая информация 28.05.2025 10:37 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9862653719 Исходящий вызов 0:00:10 Автоответчик 27.05.2025 19:34 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:31 Автоответчик 27.05.2025 19:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (900) 925-78-04 9862653689 Исходящий вызов 0:00:20 Автоответчик 27.05.2025 10:33 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 094-13-12 9862653689 Исходящий вызов 0:00:06 Автоответчик 26.05.2025 14:53 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 620-59-57 9862653713 Исходящий вызов 0:00:31 Ответа нет 26.05.2025 10:27 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (995) 094-13-12 9862653713 Исходящий вызов 0:00:15 Автоответчик 26.05.2025 10:13 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9862653713 Исходящий вызов 0:00:09 Номер занята 29.04.2025 11:01 Маглуева Лейла Юсуповна 7 (900) 925-78-04 9862537130 Исходящий вызов 0:00:25 Автоответчик 28.04.2025 10:05 Романюк Владимир Геннадьевич 7 (995) 094-13-12 9862537089 Исходящий вызов 0:00:33 Автоответчик 11.04.2025 18:00 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:27 Принятая информация 30.03.2025 12:42 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:35 Информация принята 30.03.2025 12:35 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:04:56 Принятая информация 30.03.2025 12:23 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:02:25 Принятая информация 28.03.2020 13:18 Бантышева Юлия Игоревна 7 (995) 620-59-57 9164262973 Исходящий вызов 0:01:23 Обещание оплаты 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 03.03.2025 13:40 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:11:06 Принятая информация 06.02.2025 10:17 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:00:29 Тишина 06.02.2025 10:16 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:01:14 Принятая информация 05.02.2025 19:50 Дубровская Мария Александровна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:10:11 Принятая информация 05.02.2025 19:40 Мелещенко Татьяна Викторовна 8-800-555-74-32 9102825957 Входящий вызов 0:07:05 Принятая информация 30.01.2025 9:04 Сизарь Дмитрий Владимирович 7 (995) 094-13-12 9858628713 Исходящий вызов 0:00:48 Принятая информация 29.01.2025 10:42 Закревская Юлия Александровна 7 (995) 094-13-12 9863657582 Исходящий вызов 0:00:37 Автоответчик 27.01.2025 11:26 Наталья Викторовна Гиль 7 (995) 094-13-12 9863657585 Исходящий вызов 0:00:31 Оставленная информация 3е лицо 27.01.2025 11:05 Закревская Юлия Александровна 7 (900) 925-78-04 9863657585 Исходящий вызов 0:00:55 Ответа нет 27.12.2024 11:11 Ольга Сергеевна Демина 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:55 Принятая информация 17.12.2024 13:13 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:03:39 Информация была принята 09.12.2024 16:50 Сафр Ага Екатерина Александровна 8-800-555-74-32 9956205957 Входящий вызов 0:00:51 Принятая информация Как указывает Общество попытки дозвониться до Коркина С.Н. практически все были безрезультатными. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Общество предпринимало попытки взаимодействия с Коркиным С.Н. посредством телефонных звонков с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее подпунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Общество по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществляло многочисленные телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие Коркину С.Н., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату задолженности. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ, О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», ИНН 7714342034, КПП 772501001, ОГРН 1157746495389, Дмитриевой Наталье Юрьевне 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п.4 ч.2 ст. 6, ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; 2) усилить контроль за соблюдением сотрудниками ООО МКК «ТРАСТ АЛЬЯНС», осуществляющими взаимодействие с должниками, в целях взыскания просроченной задолженности, обязательных требований, установленных Федеральным законом №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Выданное предостережение имеет предупредительный характер, является профилактическим мероприятием, цель которого не привлечь к ответственности контролируемое лицо или обязать его выполнить те или иные действия, а принять меры по недопущению в будущем нарушений обязательных требований, которые могут повлечь применение в отношении контролируемого лица конкретных мер административного наказания. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-24 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.