АО "БАНК ДОМ.РФ"

При рассмотрении заявления потребителя (вх.№1335/ж-2025 от 23.06.2025.), проверки действий АО «Банк Дом.РФ» на предмет неправомерной блокировки счета, непредоставления информации по запросу клиента банком АО «Банк Дом.РФ» установлено. Из обращения следует, что 19.03.2024 потребитель просит закрыть карту 2200 4202 0405 3403, счет (4081*******40058) и остаток средств перевести в другой банк. Задолженностей, арестов и иных ограничений потребитель не имеет. Банком направлено потребителю уведомление об отказе в совершении операции, по причине проведение запутанных операций, не имеющих экономического смысла либо направленных на легализацию дохода, документы представлены не в полном объёме, признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывании)доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводе денежных средств. Потребителем представлены все требуемые документы (источники доходов, экономический смысл операций) и повторно потребовал закрыть счет и перечислить остаток средств. Потребителем повторно получен отказ в совершении операции, прежние ограничения сохранены, доступ к средствам (210 980 рублей) заблокирован на 84 дня. Банком не представлена информация о результатах объективного и всестороннего рассмотрения обращения. обращение содержит сведения о готовящихся нарушениях обязательных требований или о признаках нарушений обязательных требований, а именно: ст.30.1 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности, согласно которой кредитная организация обязана рассмотреть обращение физического лица (далее - заявитель), связанное с осуществлением кредитной организацией деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, в порядке, установленном настоящей статьей, и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения, если иные сроки не предусмотрены настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. В случае необходимости запроса дополнительных документов и материалов в целях объективного и всестороннего рассмотрения обращения кредитная организация по решению единоличного исполнительного органа, заместителя единоличного исполнительного органа или уполномоченного ими лица вправе продлить срок рассмотрения обращения, но не более чем на 10 рабочих дней, если иное не предусмотрено федеральными законами. Кредитная организация обязана уведомить заявителя о продлении срока рассмотрения обращения с указанием обоснования такого продления, направив заявителю соответствующее уведомление (далее - уведомление о продлении срока). Ответ на обращение должен содержать информацию о результатах объективного и всестороннего рассмотрения обращения, быть обоснованным и включать ссылки на имеющие отношение к рассматриваемому в обращении вопросу требования законодательства Российской Федерации, документы и (или) сведения, связанные с рассмотрением обращения, а также на фактические обстоятельства рассматриваемого в обращении вопроса. акционерному обществу «Банк Дом. РФ» ИНН 7725038124, ОГРН 1037739527077 объявить предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований: - обеспечить рассмотрение обращений физического лица в течение 15 рабочих дней с направлением обоснованного ответа на обращение, содержащего информацию о результатах объективного и всестороннего рассмотрения обращения и включающего ссылки на имеющие отношение к рассматриваемому в обращении вопросу требования законодательства Российской Федерации, документы и (или) сведения, связанные с рассмотрением обращения, а также на фактические обстоятельства рассматриваемого в обращении вопроса.