ООО "ТОРОС"

Я, начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Хасановой Динары Ильдаровны (вх. № 26569/23/12000 от 07.11.2023) указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях Общества с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Торос» (далее-ООО ПКО «Торос»; ОГРН: 1216100031124; ИНН: 6161095357; КПП: 631601001, юридический адрес: 443086, Самарская обл., г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 1А) включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 61922/22/13685-ЕК, УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Хасановой Д.И. о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). Согласно доводов заявителя 16.10.2023 и 20.10.2023 на абонентский номер Хасановой Д.И. поступили звонки с абонентского номера +7 989 667-28-47 с требованием оплаты долга по заключенному договору займа по адресу: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Первомайская, д. 115Ж. Кроме того, звонок относительно просроченной задолженности заявителя с абонентского номера +7 989 667-28-47 поступил также 23.10.2023 на абонентский номер третьего лица (+7 960 099-81-97). В ходе административного расследования в отношении неустановленных лиц, установлено, что по указанному адресу расположен офис по выдаче займов компанией «ЧестноДеньги» (ООО МКК «Уно»). 07.09.2023 между Хасановой Д.И. и ООО «МКК «Уно» заключен договор потребительского займа № 47023-38003, право требования по которому 03.10.2023 переуступлено новому кредитору ООО ПКО «Торос». ООО ПКО «Торос» подтвердило и сообщило, что право требования по договору потребительского займа № 47023-38003 от 07.09.2023 перешло к названному юридическому лицу по договору уступки прав (цессии) № У031023-01 от 03.10.2023. Таким образом, на момент взаимодействия 16.10.2023 и 20.10.2023 с Хасановой Д.И., и 23.10.2023 с третьим лицом (абонент +7 960 099-81-97), осуществленного с абонентского номера +7 989 667-28-47, именно ООО ПКО «Торос», являясь новым кредитором должника-заемщика имело экономическую заинтересованность во взыскании с Хасановой Д.И. просроченной задолженности. В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закон № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, в соответствии с ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО ПКО «Торос» вправе было осуществлять взаимодействие с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97), направленное на возврат задолженности Хасановой Д.И., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97) и при условии, что третье лицо (абонент +7 960 099-81-97) не выразило несогласие на осуществление с ним такого взаимодействия. Кроме того, согласно ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При этом, в нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось с абонентского номера +7 989 667-28-47 который, согласно ответа ПАО «МТС», ООО ПКО «Торос» не принадлежит. Данный номер выделен физическому лицу. Таким образом, состоявшиеся взаимодействия с Хасановой Д.И. и с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97) с абонентского номера, не принадлежащего юридическому лицу, также следует квалифицировать как нарушение ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, поскольку такое поведение не является разумным, добросовестным, а наоборот свидетельствующим о злоупотреблении правом с целью обхода обязательных требований Закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Торос» (ОГРН: 1216100031124; ИНН: 6161095357; КПП: 631601001, юридический адрес: 443086, Самарская обл., г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 1А) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 25.06.2021 № 1004.