ООО МКК "АКВАРИУС"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Из обращения № 71068/24/50000-ОГ от 26.03.2024 Литвинова Максима Андреевича (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с МКК ООО «Бустра», договор займа уступлен в ООО МКК «Аквариус» в полном объеме, в связи чем Заявителю 22.03.2024 на абонентский номер 8-926-781-46-72 с абонентского номера 8-912-346-04-58 поступил телефонный звонок с требованием погашения просроченной задолженности перед МКК ООО «Бустра». По мнению Заявителя взаимодействие осуществляется в интересах ООО МКК Аквариус», т. к. права требований (цессия) по договору займа уступлены от МКК ООО «Бустра» к ООО МКК «Аквариус» в полном объеме. Заявителем предоставлен скриншот с платёжной системы www.best2pay.net, где получателем платежа является ООО МКК «Аквариус», из анализа которого установлено, что полная сумма займа составляет 32567, 09 рублей, при переходе для оплаты на сайте www.boostra.ru где, согласно указанной информации, осуществляет свою деятельность ООО МКК «Аквариус», происходит перенаправление на платёжную систему www.best2pay.net. Также Заявителем предоставлена видеофиксация телефонного разговора с абонентом 8-912-346-04-58, в ходе разговора которого, последний произносит фразу: «Сумма полного закрытия долго около 32000 рублей, закрывай займ». Заявитель отвечает: «Такая сумма у меня только в Бустре», на что абонент 8-912-346-04-58 отвечает: «Ну ты же сам знаешь, ты я смотрю только что заходил в свой личный кабинет». Из ответа Общества следует, что между Заявителем и МКК ООО «Бустра» 30.11.2023 заключен договор займа Б23-2095165. В связи с исключением МКК ООО «Бустра» из реестра микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации от 30.01.2024, МКК ООО «Бустра» уступило права требования по договору займа Заявителя к ООО МКК «Аквариус» в полном объеме. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с Заявителем и его третьими лицам не осуществлялось. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Абонентский номер 8-912-346-04-58 Обществу не принадлежит. Обществом в предоставленном приложении указывается договор займа, однако договор уступки права требований (цессия) в приложении отсутствует. В связи с чем, у Общества дополнительно запрашивалась копия договора цессии, запрошенные сведения не поступили. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений части 6 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.