ООО "ПКО "М.Б.А. ФИНАНСЫ"

В отношении Общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы», (далее — ООО «М.Б.А. Финансы», Общество), ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 адрес (место нахождения): 115280, г .Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 8/16/77000-КЛ. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Кандыбиной О.Н. о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В рамках проведенного административного расследования установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности c Кандыбиной О.Н., посредством телефонных звонков на основании агентского договора № А/МБА/01/****, заключенного между Обществом и ООО «МигКредит», в связи с образовавшейся задолженностью по кредитному договору. Согласно представленной информации Кандыбиной О.Н. на номер телефона заявителя поступил звонок от сотрудника ООО «М.Б.А. Финансы», на который ответило третье лицо, представившись супругом Кандыбиной О.Н. В ходе телефонного разговора сотрудником Общества разглашалась третьему лицу информация о наличии денежных обязательств у Кандыбиной О.Н. перед Обществом и о наличии просроченной задолженности. Согласно полученных сведений от ПАО «ВымпелКом» номер телефона, с которого осуществлялось взаимодействие принадлежит ООО «М.Б.А. Финансы». В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Таким образом, положениями ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ определено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие). В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие. Предусмотренные настоящей статьей, а также ст. ст. 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Согласие на осуществление взаимодействия в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в письменной форме от должника и третьего лица отсутствует. Кроме того, в соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Таким образом, ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляет с третьим лицом взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности без согласия должника и третьего лица, а также распространяет персональные данные и сведения о должнике просроченной задолженности и способах ее взыскания. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на события правонарушения, установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «М.Б.А. Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в лице генерального директора Вахата Федора принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно прекратить осуществление взаимодействия по телефонному номеру, принадлежащему Кандыбиной О.Н., с третьими лицами в отсутствие согласия на осуществление взаимодействия в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в письменной форме от должника и третьего лица. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35, а также на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».