ООО "ПКО "М.Б.А. ФИНАНСЫ"

В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 11.08.2022 поступило обращение Виноградова Владислава Борисовича, 08.05.1954 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, юридический адрес: Мастеркова ул., д. 4, эт. 15, пом. I, ком. 35, г. Москва, 115280 (далее — ООО «М.Б.А. Финансы»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Сведения об ООО «М.Б.А. Финансы» внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в государственном реестре 8/16/77000-КЛ. В рамках рассмотрения обращения Виноградова В.Б. установлено, что 26.02.2022 в 11 часов 10 минут, 17.07.2022 в 12 часов 03 минуты, 20.07.2022 в 11 часов 09 минут, 02.08.2022 в 11 часов 16 минут, 04.08.2022 в 11 часов 39 минут, 14.08.2022 в 12 часов 02 минуты на абонентский номер Виноградова В.Б. +7-912-688-45-28 от ООО «М.Б.А. Финансы» с использованием альфанумерического имени «MBA_Finance» поступили текстовые сообщения следующего содержания: - «Согласно ст. 81 ФЗ № 229, приставы вправе наложить арест на счета, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в случае судебного взыскания долга в пользу ООО МФК Мани Мен (84996818383) и обращения в ФССП. Порядок погашения долга по тел 88003332639 ООО МБА Финансы. WhatsApp https:wa.me/79050542454»; - «Свяжитесь с нами по вопросу ДОЛГА перед ООО МФК Мани Мен (84996818383). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88003332639. WhatsApp https:wa.me/79050542454»; - «Оплатив долг перед ООО МФК Мани Мен (84996818383) СЕГОДНЯ, есть шанс сохранить лояльность кредитора без негативных последствий, предусмотренных законом. ООО МБА Финансы 88003332639. WhatsApp https:wa.me/79050542454»; - «Решить проблему задолженности перед ООО МФК Мани Мен (84996818383) до суда гораздо выгоднее В большинстве случаев суд выносит решение в пользу кредитора. После судебного решения должник обязан оплатить не только всю сумму долга, но и издержки кредитора. ООО МБА Финансы 88003332639. WhatsApp https:wa.me/79050542454»; - «Не упустите уникальную возможность по СПИСАНИЮ значительной части долга в ООО МФК Мани Мен (84996818383). Срок действия данного предложения ограничен. Условия по т 88003332639. ООО МБА Финансы 88003332639. WhatsApp https:wa.me/79050542454». О принадлежности абонентского номера +7-912-688-45-28 Виноградову В.Б. ООО «М.Б.А. Финансы» стало известно из направленных Главным управлением запросов о предоставлении сведений и документов. Согласно пояснениям Виноградова В.Б., заемщиком он не является, просроченных денежных обязательств не имеет. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «Мани Мен», в базе данных ООО МФК «Мани Мен» сведения о заключении договоров микрозайма с Виноградовым В.Б. отсутствуют. На основании сведений, представленных ООО «М.Б.А. Финансы», установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы», на основании агентского договора от 19.09.2016 № 418/01, привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у Хакимовой О.В. в результате ненадлежащего исполнения ей условий договора микрозайма, заключенного с ООО МФК «Мани Мен». Абонентский номер +7-912-688-45-28 указан в составе сведений о должнике, переданных ООО МФК «Мани Мен». С целью возврата просроченной задолженности ООО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось взаимодействие путем направления 17.07.2022, 20.07.2022, 26.07.2022, 02.08.2022, 04.08.2022, 14.08.2022 текстовых сообщений на абонентский номер +7-912-688-45-28. Установлено, что абонентский номер +7-912-688-45-28 принадлежит не должнику — Хакимовой О.В., а Виноградову В.Б., который ни должником, ни поручителем по обязательствам Хакимовой О.В. не является. Виноградов В.Б. является третьим лицом, на взаимодействие с которым ни он, ни Хакимова О.В. не давали согласия. При таких обстоятельствах, последующие факты взаимодействия с Виноградовым В.Б. повлекут нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон). В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с третьим лицом в отсутствие надлежащим образом оформленных согласий на такое взаимодействие, как самого третьего лица, так и должника, является нарушением обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона. В случае установления фактов нарушения со стороны ООО «М.Б.А. Финансы» обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона, в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При этом, неоднократное в течение года нарушение ООО «М.Б.А. Финансы» обязательных требований Федерального закона может привести к повышению категории риска деятельности ООО «М.Б.А. Финансы», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения ООО «М.Б.А. Финансы» из государственного реестра. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы», ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, юридический адрес: Мастеркова ул., д. 4, эт. 15, пом. I, ком. 35, г. Москва, 115280, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.