Проверка № 64160601642485 от 21 июня 2016 года

ВТБ 24 (ПАО)

Внеплановая проверка

Документарная

Обжалована

Есть нарушения

Дата проведения

21 июня 2016 года — 18 июля 2016 года

Проверка проводится в отношении

БАНК ВТБ 24 (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Орган контроля (надзора), проводящий проверку

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Саратовской области

Цель проверки

Проверка фактов, изложенных в обращении граждан (вх. № 1861 от 26.04.2016, 1995 от 06.05.2016 г.)

Правовое основание проведения проверки

Без уведомления - Истечение срока исполнения юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем ранее выданного предписания об устранении выявленного нарушения обязательных требований и (или) требований, установленных муниципальными правовыми актами

Объекты и итоги проверки

Адрес

г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35

Дата составления акта о проведении проверки

18 июля 2016 года

Руководители или уполномоченные представители юридического лица или ИП, присутствовавшие при проведении проверки

Информация о выявленных нарушениях

Описание

П. 13 Индивидуальных условий кредитного договора № 625/0018-0498841 от 17.03.2016 г. и п. 13 Индивидуальных условий Типовой формы № 158К-1138/2011 (Приложение № 2 к Приказу от 23.11.2011 г. № 1138), в соответствии с которым Заемщик не запрещает (выражает согласие) Банку уступить права (требования), принадлежащие Банку по Договору, а также передать связанные с правами (требованиями) документы и информации третьему лицу, не имеющему лицензии на осуществлении банковских операций. п. 24 Индивидуальных условий кредитного договора № 625/0018-0498841 от 17.03.2016 г. «Условие о заранее данном акцепте» - Настоящим Заемщик: предоставляет Банку 1. Составить распоряжение от его имени и перечислить со всех остальных банковских счетов, открытых в Банке (за исключением счетов, открытых в системе «Телебанк», и счетов, открытых в филиалах, а также в дополнительных и операционных офисах филиалов, отличных от филиала предоставления Кредита), на Банковский счет № 1 в целях списания денежных средств в погашение суммы задолженности по договору в случаях: - отсутствия в Дату ежемесячного платежа денежных средств в размере текущих обязательств по Договору, на Банковском счете № 1, - возникновения просроченной задолженности в очередности, установленной договором. При этом каких-либо дополнительных распоряжений со стороны Заемщика не требуется. - п. 10.5 Правил предоставления и использования банковских карт ВТБ 24 (ПАО) (Общие условия Договора о предоставлении и использовании банковских карт ВТБ 24 ПАО)), Приложение № 4 к Приказу от 20.03.2009 г. № 273), в соответствии с которым в случае расторжения Договора по инициативе Клиента Банк с момента регистрации уведомления Клиента о расторжении Договора и закрытии Счета прекращает кредитование, завершает обработку документов по Операциям, совершенным до расторжения Договора, использует средства на Счете для урегулирования задолженности Клиента перед Банком, после чего возвращает Клиенту остаток средств на Счете способом, указанным клиентом, и закрывает счет. Договор считается расторгнуты

Судебные сведения о выявленных нарушениях

1. Сведения о направлении материалов о выявленных нарушениях обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовым

Протокол № 000074 от 24.08.2016 г.

2. Перечень примененных мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении

Постановление № 287 от 14.09.2016 г., ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ, санкция - штраф 15 000 рублей

3. Сведения об обжаловании решений и действий (бездействия) органа контроля либо его должностных лиц и о результатах такого обжалования

1 инстанция Арбитражный суд Саратовской области - заявление ПАО ВТБ 24 об оспаривании Постановления № 287 от 14.09.2016 г.

Сведения о выданных предписаниях

1. Предписание № 162

В срок до 18 октября 2016 года

- изменить и привести в соответствие со взаимосвязанными положениями ст. 382 ГК РФ, ст. 388 ГК РФ, частью 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» условия пункта - п. 13 Индивидуальных условий кредитного договора № 625/0018-0498841 от 17.03.2016 г. и п. 13 Индивидуальных условий Типовой формы № 158К-1138/2011 (Приложение № 2 к Приказу от 23.11.2011 г. № 1138) - изменить и привести в соответствие со ст. 854 ГК РФ, Положением Центрального банка Российской Федерации от 31.08.1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» - п. 24 Индивидуальных условий кредитного договора № 625/0018-0498841 от 17.03.2016 г. «Условие о заранее данном акцепте» - Настоящим Заемщик: предоставляет Банку 1. Составить распоряжение от его имени и перечислить со всех остальных банковских счетов, открытых в Банке (за исключением счетов, открытых в системе «Телебанк», и счетов, открытых в филиалах, а также в дополнительных и операционных офисах филиалов, отличных от филиала предоставления Кредита), на Банковский счет № 1 в целях списания денежных средств в погашение суммы задолженности по договору в случаях: - отсутствия в Дату ежемесячного платежа денежных средств в размере текущих обязательств по Договору, на Банковском счете № 1, - возникновения просроченной задолженности в очередности, установленной договором. При этом каких-либо дополнительных распоряжений со стороны Заемщика не требуется - изменить и привести в соответствии со ст. 859 ГК РФ, п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» условия пункта п. 10.5 Правил предоставления и использования банковских карт ВТБ 24 (ПАО) (Общие условия Договора о предоставлении и использовании банковских карт ВТБ 24 ПАО)), Приложение № 4 к Приказу от 20.03.2009 г. № 273)

Согласно данным ФГИС "Единый реестр проверок" Генпрокуратуры РФ