КПК "НКВ КАПИТАЛ"

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "Народная касса взаимопомощи капитал" ИНН 2902070867, КПП 616801001, 344049, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ. БЛАГОДАТНАЯ, Д. 247, ЛИТЕР А, ОФИС 112 2. При осуществлении профилактических мероприятий поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Из поступившего обращения указано на нарушение на нарушение требований пункта 1 Указания Банка России от 9 декабря 2019 г. N 5348-У « О правилах наличных расчетов» ( далее Указание Банка России № 5348-У) в деятельности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "Народная касса взаимопомощи капитал" ИНН 2902070867. В соответствии с пунктом 1 Указания Банка России № 5348-У наличные расчеты в валюте Российской Федерации, а также в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - участники наличных расчетов), а также между участниками наличных расчетов и физическими лицами осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета, за исключением случаев, указанных в настоящем пункте. Участники наличных расчетов вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуги, а также наличные деньги в валюте Российской Федерации, полученные в качестве страховых премий; полученные по договору займа (по договору передачи личных сбережений) (в случае, если участником наличных расчетов является микрофинансовая организация, ломбард, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, кредитный потребительский кооператив); полученные в качестве возврата основной суммы долга, процентов и (или) неустойки (штрафа, пени) по договору займа (в случае, если участником наличных расчетов является микрофинансовая организация, ломбард, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, кредитный потребительский кооператив); полученные в качестве паевых взносов (в случае, если участником наличных расчетов является сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, кредитный потребительский кооператив), на определенные цели, в том числе выдача займов, возврат привлеченных займов, возврат средств по договорам передачи личных сбережений, плата за использование денежных средств по договорам передачи личных сбережений, уплата процентов по привлеченным займам, уплата неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам, по договорам передачи личных сбережений, выплата сумм паенакоплений (пая) кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом физическим лицам - в сумме, не превышающей 300 тысяч рублей по каждому из перечисленных договоров, по каждому паенакоплению (паю). В ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий Южным ГУ Банка России установлены признаки нарушений требования п. 1 Указания Банка России № 5348-У в части превышения 300 тысяч рублей при выплате сумм паенакоплений, возврате средств по договору передачи личных сбережений и выплат за их использование по каждому из перечисленных договоров (35 случаев) 3. Указанные действия (бездействие), могут привести/приводят к нарушениям обязательных требований Указания Банка России от 9 декабря 2019 г. N 5348-У « О правилах наличных расчетов» 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»