ООО ПКО "РЕГИОН"

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданина Шершикова С. В. в интересах Шершиковой Л.А. (далее – Заявитель) от 31.07.2023 № 92513/23/61000-ОГ, содержащее информацию о возможном нарушении прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности иного лица. В соответствии со ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также по контролю и надзору за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Главным управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении № 94/2023). С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Главным управлением, в том числе, в ООО МФК «Мани Мен» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167620-АП), ООО КА «Регион» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167582-АП), направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, по взаимодействию с Заявителем. Из материалов ответа ООО МФК «Мани Мен» (исх. №ММ-Ю-1394 от 10.07.2023) следует, что в базе данных Общества Заявитель в качестве заёмщика по действующим или недействующим займам Общества не обнаружена. Вместе с тем, в системе учета Общества в разделе «Непогашенные внедоговорные обязательства» значатся обязательства, возникшие в связи с мошенническим получением денежных средств и подложным оформлением от имени Заявителя 27.05.2021 договора займа №12734062, сроком возврата 21 день, признанного незаключённым. Правоотношения между Заявителем и Обществом никогда не возникали, договоры займа не заключались, задолженности перед Обществом, в том числе просроченной, у Заявителя не имелось и в настоящее время не имеется. Из ответа ООО КА «Регион» (исх. №40 от 11.08.2023) следует, что 21.12.2021 между обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен» (далее - ООО МФК «Мани Мен») и обществом с ограниченной ответственностью ООО «Коллекторское агентство Регион» был заключен договор возмездной уступки прав требования (цессии). Согласно п. 1.1 вьшеназванного договора Цедент уступил, а Цессионарий принял в полном объеме право требования долга к должникам цедента, именуемым в дальнейшем «Должники», наименования которых, а также основания возникновения соответствия прав требования и иные сведения указаны в Реестре должников по форме Приложения №1 к договору. При этом, согласно разделу 2 договора ООО МФК «Мани Мен» гарантирует, что уступаемые Цедентом права требования к должникам являются действительными, а задолженность возникла на законных основаниях. Согласно ст. 385 Гражданского кодекса Российской Федерации (Уведомление должника о переходе права) ООО КА «Регион» проинформировало должника о заключении договора цессии до момента начала взыскания задолженности, о чем имеется уведомление от 21.12.2021 о состоявшейся уступке права требования. На основании заявления ООО КА «Регион» о вынесении судебного приказа мировым судьей судебного участка № 6 Красносулинского судебного района Ростовской области 15 марта 2022 вынесен судебный приказ № 2-6-433/2022 о взыскании задолженности по договору от 27.05.2021 № 12734062 в размере 9 703,00 руб. В последующем полученный судебный приказ был предъявлен для исполнения в Зверевское ГОСП ГУФССП России по Ростовской области, возбуждено исполнительное производство №41935/22/61048-ИП. Денежные средства на общую сумму 9 703,00 руб. были перечислены на счет ООО КА «Регион» 21 и 22 июля 2022. Таким образом, по результатам проведенного административного расследования Главным управлением установлено следующее. В период с 21.12.2021 по 22.07.2022 ООО КА «Регион» осуществляло действия, направленные на урегулирование взаимоотношений по несуществующей задолженности по договору микрозайма от 27.05.2021 № 12734062, что приводит к нарушению положений, установленных п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вышеуказанное подтверждается материалами ответов ООО МФК «Мани Мен» (исх. №ММ-Ю-1394 от 10.07.2023), ООО КА «Регион» (исх. №40 от 11.08.2023).