ООО ПКО "ЦДУ ИНВЕСТ"

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданина Шершикова С. В. в интересах Шершиковой Л.А. (далее – Заявитель) от 31.07.2023 № 92513/23/61000-ОГ, содержащее информацию о возможном нарушении прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности иного лица. В соответствии со ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также по контролю и надзору за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Главным управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении № 94/2023). С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Главным управлением, в том числе, в ООО МФК «Вэббанкир» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167625-АП), ООО «ЦДУ Инвест» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167619-АП), направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, по взаимодействию с Заявителем. Из материалов ответа ООО МФК «Вэббанкир» (исх. №2197 от 11.08.2023) следует, что между неустановленным лицом с использованием персональных данных Заявителя и Обществом заключен договор нецелевого потребительского займа (микрозайма) № 1000771961/1 от 27.05.2022. Платежной датой является 25.06.2022. Дата образования просроченной задолженности по договору с 26.06.2022. В связи с тем, что обязательства по договору исполнены не были, в соответствии с договором уступки прав требования №23/11-2 от 23.11.2022 Общество уступило права требования по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) компании ООО «ЦДУ Инвест». На момент уступки права требования по договору задолженность составляла 10 000,00 руб., в том числе по основному долгу: 4 000,00 руб., по процентам: 5 751,48 руб., по штрафам: 248,52 руб. Из ответа ООО «ЦДУ Инвест» (исх. №3208/23 от 14.08.2023) следует, что 27.05.2022 ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Заявитель, заключили договор потребительского займа №1000771961/1, в соответствии с которым был предоставлен займ в размере 4 000,00 руб. сроком на 30 календарных дней, с процентной ставкой 1.00% годовых, срок возврата займа - 25.06.2022. 23.11.2022 между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и ООО «ЦДУ Инвест», в соответствий со ст. 382 Гражданского Кодекса Российской Федерации, заключен договор уступки прав требования (цессии) №23/11-2, на основании которого права требования по договору займа, заключенному между кредитором и должником перешли к ООО «ЦДУ Инвест». Просроченная задолженность по договору займа возникла на дату 26.06.2022. ООО «ЦДУ Инвест» не осуществляла взаимодействие по вопросу взыскания задолженности с Заявителя в рамках данного договора займа. 15.12.2022 Заявителю посредством рассылки почтой РФ было направлено уведомление должника о переходе права требования, 05.05.2023 в адрес Заявителя была направлена копия искового заявления. ООО «ЦДУ Инвест» не осуществляло взаимодействие с Заявителем посредством телефонной связи, смс-сообщений, личных встреч. 21.01.2023 ООО «ЦДУ Инвест» обратилось в судебный участок № 6 Красносулинского судебного района Ростовской области с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании задолженности по договору займа. 08.02.2023 был вынесен судебный приказ №2-6-135/2023 о взыскании с Заявителя задолженности по договору займа. 10.04.2023 на основании возражений Заявителя судебный приказ был отменен. Определение суда о повороте исполнения решения в адрес ООО «ЦДУ Инвест» не поступало. 05.05.2023 ООО «ЦДУ Инвест» обратилось судебный участок № 6 Красносулинского судебного района Ростовской области с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа. В рамках исполнительного производства на основании судебного приказа с Заявителя была взыскана часть задолженности в размере 6011.58 рублей. 19.05.2023 в адрес ООО «ЦДУ Инвест» поступило обращение от ООО МФК «Вэббанкир» с просьбой прекратить работу по договору №1000771961/1 от 27.05.2022 оформленного на Заявителя, в связи с поступившим запросом по факту мошеннических действий. На основании данного обращения ООО «ЦДУ Инвест» прекратило осуществлять действия, направленные на взыскание задолженности и данное дело было возвращено первоначальному кредитору. Дело было закрыто и 30.06.2023 возвращено первоначальному кредитору ООО МФК «Вэббанкир». Таким образом, по результатам проведенного административного расследования Главным управлением установлено следующее. В период с 23.11.2022 по 30.06.2023 ООО «ЦДУ Инвест» осуществляло действия, направленные на урегулирование взаимоотношений по несуществующей задолженности по договору микрозайма №1000771961/1 от 27.05.2022, что приводит к нарушению положений, установленных п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вышеуказанное подтверждается материалами ответов ООО МФК «Вэббанкир» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167625-АП), ООО «ЦДУ Инвест» (исх. от 01.08.2023 № 61922/23/2167619-АП).