ООО "ЮК №1"

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Управление) в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступили обращения Кочеткова Андрея Сергеевича от 29.04.2022 № 46712/22/61000-ОГ, от 12.05.2022 № 50489/22/61000-ОГ, от 16.05.2022 № 51479/22/61000-ОГ, от 26.05.2022 № 55776/22/61000-ОГ, содержащие информацию о возможном нарушении прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Заявителем к обращению приобщены аудиозаписи 2 телефонных разговоров, детализация абонентского номера телефона +7-938-149-26-46, 4 скриншота полученных смс-сообщений. В результате анализа детализации оказанных услуг абонентского номера телефона +7-938-149-26-46 за период с 01.01.2022 по 28.04.2022 установлено, что заявителю с абонентского номера телефона +7-968-444-00-17 с целью возврата просроченной задолженности поступили: 1) звонки: 27.04.2022 в 15:32 (длительность 5 сек.); 27.04.2022 в 16:33 (длительность 814 сек.); 2) смс-сообщения: 27.04.2022 в 15:34; 27.04.2022 в 15:36; 27.04.2022 в 15:38; 27.04.2022 в 15:55; 27.04.2022 в 15:57; 27.04.2022 в 15:59; 28.04.2022 в 09:19. С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Управлением в ООО МКК «На личное+» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 23.06.2022 № 01/75/2022 (исх. от 23.06.2022 № 61922/22/766327-ДК). Согласно полученному ответу ООО МКК «На личное+» (вх. от 06.07.2022 № 73036/22/61000), установлено, что между Обществом и Кочетковым Андреем Сергеевичем заключен договор займа от 10.11.2021 № 1110-122412 на сумму 7 000 рублей. Общество осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности посредством направления голосовых сообщений и смс-сообщений с соблюдением требований ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по договору займа, ООО МКК «На личное+» уступило право требования просроченной задолженности в размере 8 792, 24 руб. ООО «ЮК №1» согласно договору уступки прав (цессии) от 05.12.2021 № 051221-001. В результате анализа предоставленных заявителем аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что взаимодействие осуществлялось по задолженности в рамках договора займа, заключенного заявителем с ООО МКК «На личное+». Так, в разговоре 27.04.2022 в 16:33 (аудиозапись «+79684440017 2022-04-27 16-33-23.m4a») Кочеткову А.С. сообщено: «...так, пишите заявителя своего, кто это все заявлял, так, заявители три о мкк наличное плюс...номер исполнительного листа я Вам сейчас дам...». Итак, в период с 25.12.2021 правом требования возврата задолженности по договору займа в пользу ООО МКК «На личное+» стало обладать ООО «ЮК №1». В период взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности (с 27.04.2022 по 28.04.2022) ООО МКК «На личное+» никакого отношения к ранее заключенному договору займа не имело. В телефонном разговоре 27.04.2022 в 16:33 сообщено название организации (ООО МКК «На личное+».). Таким образом, только у ООО «ЮК №1» имелось основание взыскания просроченной задолженности Кочеткова А.С., образовавшейся в рамках договора займа, заключенного с ООО МКК «На личное+». В смс-сообщении 27.04.2022 в 15:34 написано: «Добрый день, Мосп по Ростовской обл. Судебный пристав исполнитель Котляров А.В. Свяжитесь со мной срочно. Проверка по 315УПК в отношении должника Кочеткова А.С.». Также, в начале разговора 27.04.2022 в 16:33 (аудиозапись «+79684440017 2022-04-27 16-33-23.m4a») сотрудником ООО «ЮК №1» Кочеткову А.С. сказано следующее: «...судебный пристав-исполнитель Алексей Викторович Котляров меня зовут, межрайонный отдел судебных приставов по Ростовской области, в отношении Вас у меня находится исполнительный документ...». Согласно штатному расписанию, межрайонный отдел судебных приставов по Ростовской области в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области отсутствует. Также, Котляров А.В. в период осуществления взаимодействия не является действующим судебным приставом-исполнителем. Таким образом, ООО «ЮК №1» в нарушение пп. «в» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ввело Кочеткова А.С. в заблуждение относительно принадлежности кредитора к органам государственной власти. Также, в результате анализа скриншотов полученных Кочетковым А.С. смс-сообщений (27.04.2022 в 15:34, 27.04.2022 в 15:36, 27.04.2022 в 15:38, 27.04.2022 в 15:55, 27.04.2022 в 15:57, 27.04.2022 в 15:59, 28.04.2022 в 09:19) установлено их несоответствие требованиям п. п. 1,2,3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: в текстовых сообщениях должнику не сообщены наименование и номер контактного телефона кредитора, а также сведения о наличии просроченной задолженности. Тем самым, ООО «ЮК №1» нарушены положения п. п. 1,2,3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Управлением с целью установления принадлежности абонентского номера телефона, с которого осуществлялось взаимодействие, Управлением в ПАО «ВымпелКом» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 23.06.2022 № 02/75/2022 (исх. от 23.06.2022 № 61922/22/766326-ДК). Согласно ответу ПАО «ВымпелКом» (вх. от 06.07.2022 № 73065/22/61000), абонентский номер телефона +7-968-444-00-17 выделен ООО «Безлимит». В связи с чем, в ООО «Безлимит» направлено соответствующее определение от 22.07.2022 № 04/75/2022 (исх. от 27.07.2022 № 61922/22/1140287-АП). ООО «Безлимит» в своем ответе (вх. от 14.08.2022 № 90770/22/61000) пояснило, что является системным провайдером оператора сотовой связи Билайн (ПАО «ВымпелКом») и оказывает комплексную услугу по подключению абонентов к сотовой сети Билайн и оказанию услуг связи. Никакой деятельности по возврату просроченной задолженности Общество никогда не вело и не ведет. Таким образом, ООО «ЮК №1» в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, использовало незарегистрированный на Общество абонентский номер телефона +7-968-444-00-17 при осуществлении направленной на возврат просроченной задолженности деятельности.