ООО МКК "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Рыбиной Екатерины Геннадьевны (вх. jт 12.01.2024 № 1199/24/46000-КЛ) в отношении компании Акс финанс, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем по вопросу возврата ее просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления сообщений и письменной корреспонденции. 09.02.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования №46907/24/5661. Со стороны ООО МКК «Денежная единица» были установлены факты нарушения требований: п. 4 ч.2 ст. 6 ФЗ № 230: в сообщениях, поступавших Рыбиной Е.Г. 13.12.2023 и 14.12.2023 с номера 89092019100, содержатся выражения, унижающие человеческое достоинство должника «удачи, конюшня», «мошенница», «попрошайка»; пп. «а» п.5 ч.2 ст. 6 ФЗ № 230: ООО МКК «Денежная единица» ввело Рыбину Е.Г. в заблуждение относительно размера просроченной задолженности — в листовке указана сумма долга Рыбиной Е.Г. 83070 руб., в то время как согласно ответу ООО МКК «Денежная единица» у нее были другие суммы задолженности в определенные даты; пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 ФЗ № 230: Рыбину Е.Г. ввели в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства — в сообщении с номера 89092019100 от 13.12.2023 указано, что «долг ваш завтра будет продан коллекторам, ждите выездную группу по адресу регистрации» (в то время как никому право требования по договору займа не уступалось), в листовке указано, что материалы на взыскание задолженности могут быть направлены в коллекторское агентство ООО «Агентство Кавказ», в то время как указанная организация фактически не существует (согласно выписке из ЕГРЮЛ организация с наименованием ООО "КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "КАВКАЗ" прекратила деятельность 31.12.2013); ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230: в сообщениях с номера 89092019100 отсутствуют фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; ч. 7 ст. 7 ФЗ № 230: в письменной корреспонденции (листовке) отсутствуют информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); почтовый адрес, адрес электронной почты; сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, ООО МКК «Денежная единица» ИНН: 3123449916 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 05.04.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «Денежная единица» ИНН: 3123449916, ОГРН: 1193123004920, Никулину Денису Витальевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений п. 4 ч.2 ст. 6 ФЗ № 230 и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 10.06.2024, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: mail@r46.fssp.gov.ru На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».