ООО ПКО "ГК ФИН"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Хариновой О.В., о нарушении со стороны ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «ГК Финансовые услуги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Хариновой О.В., она является клиентом ООО «Сетелем Банк», Харинова О.В. в 2022 году получила уведомление от ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности по заключенному кредитному Договору № 0000000000000 от 00.00.2016. Данный договор Харинова О.В. заключала с ООО «Сетелем Банк». Указанные сведения подтверждаются ответом ООО «Сетелем Банк» на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000 по обращению Хариновой О.В. Уведомление о состоявшейся уступке права (требования) задолженности направлено Клиенту 06.04.2020 простым письмом посредством АО «Почта России». 00.00.2020 Банк воспользовался своим правом и уступил свои права требования задолженности по Договору коллекторскому агентству ООО «ГК Финансовые услуги». Согласно ответа на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000, ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 на основании Договора уступки прав требования (цессии) №00 от 26.03.2020 с ООО «Сетелем Банк» перешло требование по кредитному договору № 0000000000 от 00.00.2016, заключенному между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк». Сумма требований составила 00 000,00 руб. Платежей в погашение задолженности не поступало. 00.00.2021 Общество заключило агентский договор о взыскании просроченной задолженности № 000 с ООО «М.Б.А. Финансы», в рамках которого 00.00.2022 был передан на взыскание кредитный договор №00000000 от 00.00.2016, заключенный между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк», о чем Хариновой О.В. было направлено уведомление, согласно требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Способы уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником определены ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, так согласно: 1. Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). 1.1. Внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается иное лицо для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается одно лицо. 1.2. Указанные в части 1.1 настоящей статьи сведения предоставляются исключительно кредитору, лицу, привлеченному для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и должнику, прошедшим авторизацию в системе с использованием средств усиленной квалифицированной электронной подписи или с использованием идентификации физического лица в единой системе идентификации и аутентификации с установлением в отношении физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, индивидуального номера налогоплательщика. 1.3. Размер платы за размещение в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений, внесенных в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, должен составлять половину размера платы, предусмотренной за размещение сведений в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Указанный размер платы взимается за размещение всех сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащихся в одном сообщении, предоставляемом в соответствии с частью 1.1 настоящей статьи. 2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Согласно ответа на запрос от 00.00.2023 исх. № 44907/00/0000 АО «Интерфакс», ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 сведения о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении должника Хариновой О.В. в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц по состоянию на 24.01.2023 в реестре https://fedresurs.ru/ не размещались. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «ГК Финансовые услуги» Филатовой Наталье Дмитриевне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно обеспечить внесение в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Костромской области на адресу: 156000, г. Кострома, ул. Островского, д. 37, а также на эл.почту отдела Управления opo@r44.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».