ООО "КАПИТАЛИНА"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Колесникова Александра Олеговича № 63647/24/34000-ПО от 24.07.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в адрес Колесникова А.О. поступают многочисленные требования о погашении просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Колесников А.О. является клиентом ООО МКК «Капиталина». В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору потребительского займа возникла просроченная задолженность. Согласно ответу ООО МКК «Капиталина», Общество не осуществляло взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности Колесникова А.О. Договор об уступке прав (требований) (цессии) не заключался. Третьи лица для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности не привлекались. По предоставленным оператором сотовой связи сведениям о принадлежности абонентского номера +7-996-846-98-38, данный номер телефона выделен физическому лицу. Вместе с тем, в ходе административного расследования в адрес ГУФССП России по Волгоградской области Колесниковым А.О. предоставлены сведения, согласно которым на абонентский номер Колесникова А.О. с абонентского номера +7-996-846-98-38 поступили сообщения следующего содержания: - «долг не заКрыт. у меня в доступе вся инфА все телефоны, ПИсать в соцсети Тех кто знает вАс.сбор средств, ЛИбо жду пару часов, НАдеюсь, вы сами вопрос с долгом решите!» - А ты из кого МФО? - «Читай внимательно» - Я не буду ребусы твои решать давай пиши откуда, как я могу оплатить если не знаю куда - «Звони» - Пиши (Оригинал текста сохранен). В тексте первого сообщения имеется намек на кредитора, перед которым у Колесникова А.О. возникла просроченная задолженность, а именно: КАПИТАЛИНА. Таким образом, из содержания текстового сообщения установлено, что взаимодействие с Колесниковым А.О., направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Капиталина» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Капиталина». Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстовых сообщений, направленных должнику при взыскании просроченной задолженности, оказание психологического давления на должника. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Колесникова А.О., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Колесникова А.О. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале неправомерного взаимодействия с третьими лицами должника по вопросу взыскания просроченной задолженности, а также осуществление рассылки недостоверных сведений, порочащих честь и достоинство Колесникова А.О. ООО МКК «Капиталина» (ИНН 1656117090, ОГРН 1211600001821) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1463/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,