ООО "ПКО "СИБИРЯК ПЛЮС"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Дудыревой Елены Геннадьевны № 6839/24/34000 от 29.01.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Дудыревой Е.Г. поступают требования о погашении просроченной задолженности от ООО ПКО «СИБИРЯК ПЛЮС» (ранее – ООО «СИБИРЯК ПЛЮС»). В рамках административного расследования установлено, что на основании договора уступки права требования от 28.01.2021 у Дудыревой Е.Г. имеется задолженность перед ООО ПКО «СИБИРЯК ПЛЮС» (далее - Общество) по договорам займа, заключенным между МФК «Рево Технологии» (ООО) и Дудыревой Е.Г. В ходе административного расследования при изучении судебных актов, принятых по заявлениям ООО «ПКО «СИБИРЯК ПЛЮС», установлено, что сумма процентов, исчисленная по договорам займа № 796892284 от 23.01.2020, № 627834698 от 16.02.2020, № 829503890 от 10.02.2020, № 835990007 от 20.02.2020, в нарушение части 1 статьи 21 Федерального закона № 230-ФЗ превышает сумму подлежащих уплате процентов, а именно превышает двукратную сумму непогашенной части займа. Указанные действия приводят к нарушению подпункта «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно введение должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства. В соответствии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. ООО «ПКО «СИБИРЯК ПЛЮС» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 2/19/54000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,