ООО МКК "ИМПУЛЬС"

В результате контрольного мероприятия без взаимодействия в виде наблюдения за соблюдением обязательных требований законодательства РФ установлены сведения о следующих действиях (бездействии): ООО МКК «Импульс» осуществляет деятельность по предоставлению микрозаймов. Согласно информации, изложенной в письме Дальневосточного главного управления Банка России № Т7-8/8712 от 11.07.2024 г. организацией ООО МКК «Импульс» производится выдача физическим лицам наличных денежных средств в качестве займов на сумму более 50 тыс. рублей по отдельным договорам за счет наличных денег, не снятых с банковского счета, а поступающих в кассу организации от физических лиц в качестве возвратов займов, уплаты процентов по займам. Указанные действия (бездействие) могут привести/приводят к нарушениям следующих обязательных требований: Согласно пункту 1 Указания Банка России от 09.12.2019 N 5348-У "О правилах наличных расчетов" наличные расчеты в валюте Российской Федерации, а также в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - участники наличных расчетов), а также между участниками наличных расчетов и физическими лицами осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета, за исключением случаев, указанных в настоящем пункте. Участники наличных расчетов вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуги, а также наличные деньги в валюте Российской Федерации, полученные в качестве страховых премий; полученные по договору займа (по договору передачи личных сбережений) (в случае, если участником наличных расчетов является микрофинансовая организация, ломбард, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, кредитный потребительский кооператив); полученные в качестве возврата основной суммы долга, процентов и (или) неустойки (штрафа, пени) по договору займа (в случае, если участником наличных расчетов является микрофинансовая организация, ломбард, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, кредитный потребительский кооператив) на следующие цели: выдача займов, возврат привлеченных займов, уплата процентов и (или) неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам микрофинансовой организацией, ломбардом - в сумме, не превышающей 50 тысяч рублей по одному договору займа, но не более чем 1 миллион рублей в течение одного дня в расчете на микрофинансовую организацию (ее обособленное подразделение), ломбард (его обособленное подразделение). В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: В течение десяти дней с даты получения настоящего предостережения устранить выявленные правонарушения, а именно: осуществлять выдачу займов свыше 50 тыс. рублей по одному договору за счет наличных денег, снятых с банковского счета