ООО "МФК НФ"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 06.05.2024 и 03.06.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступили обращения Б** А* А* от 04.05.2024 № 7510/24/01000-КЛ и 08.05.2024 № 9503/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Б** А* А*. Согласно доводам, изложенным в обращении Б** А* А*, со стороны сотрудников ООО «МФК НФ» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки и сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, 17.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/24/9652). Указанным определением Б** А* А* признан потерпевшим по делу об административном правонарушении. В рамках административного расследования в адрес ООО «МФК НФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО «МФК НФ», установлено, что между Б** А* А* и ООО «МФК НФ» был заключен договор микрозайма на сумму 17 **,25 рублей от 08.**.2023 № НФ-983/2**29. В целях взыскания просроченной задолженности, возникшей из указанного договора микрозайма, на основании агентских договоров: - от 10.01.2022 № 017/СФ/НФ, заключенного между ООО «МФК НФ» и ООО «ПКО ЛИРА», просроченная задолженность Б** А* А* с 08.11.2023 по 08.12.2023 была передана в работу последнего; - от 08.11.2021 № 211/ДЛ/НФ, заключенного между ООО «МФК НФ» и ООО «ПКО ДолгЛимит», просроченная задолженность Б** А* А* с 09.12.2023 по 07.01.2024 была передана в работу последнего; - от 25.10.2021 № 17/18/ПР, заключенного между ООО «МФК НФ» и ООО «ПКО Крепость», просроченная задолженность Б** А* А* с 08.01.2024 по настоящее время была передана в работу последнего. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору микрозайма на телефонный номер Б** А* А* 8-900-***-**-70, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, былы направлены текстовые сообщения, следующего содержания: - 02.12.2023 в 09 час. 09 мин. «ООО МФК НФ (ОГРН 1166196099057 ИНН 6162073437 Ростовская обл Ростов-на-Дону г ул.Портовая д.193 оф. 310 help@nfds.ru 88007004348) привлекло ООО Лира (ОГРН 1214600006334 ИНН 4632281610 Курская область г. Курск ул Садовая д. 10А этаж 2 помещ. 26 inf@lira-ka.ru 88006007587 № 017/СФ/НФ от 10.01.2022) для взыскания долга Договор № НФ-983/2**29 от 08.**.2023г. в размере 25 ** руб. (17 ***,25 руб. заём 7 **,75 руб. проценты). Реквизиты : р/с 407018103033**70 в ФИЛИАЛ ЮЖНЫЙ ПАО БАНКА ФК ОТКРЫТИЕ БИК 046015061 к/с 3010181056015**61»; - 02.01.2024 в 09 час. 07 мин. «ООО МФК НФ (ОГРН 1166196099057 ИНН 6162073437 Ростовская обл Ростов-на-Дону г ул.Портовая д.193 оф. 310 help@nfds.ru 88007004348) привлекло ООО "ПКО ДолгЛимит" (ОГРН 1216600029997 ИНН 6685187140 Свердловская область г. Екатеринбург ул. Ясная д. 22-Б этаж 2 помещ. 7 inf@dolg-limit.ru 88006007985 211/ДЛ/НФ от 08.11.2021) для взыскания долга Договор № НФ-983/2**29 от 08.**.2023г. в размере 29 **,97 руб. (17 **,25 руб. заём 12 **,72 руб. проценты). Реквизиты : р/с 407018103033**70 в ФИЛИАЛ ЮЖНЫЙ ПАО БАНКА "ФК ОТКРЫТИЕ" БИК 046015061 к/с 3010181056015**61»; - 01.02.2024 в 8 час. 20 мин. «ООО МФК НФ (ОГРН 1166196099057 ИНН 6162073437 Ростовская обл Ростов-на-Дону г ул.Портовая д.193 оф. 310 help@nfds.ru 88007004348) привлекло ООО "ПКО КРЕПОСТЬ" (ОГРН 1211600044072 ИНН 1655459196 Республика Калмыкия г. Элиста ул. В.И. Ленина д. 240 оф.3021. inf@krepost-ka.ru 88007003785 № 17/18/ПР от 25.10.2021) для взыскания долга Договор № НФ-983/2**29 от 08.**.2023г. в размере 33 **,77 руб. (17**,25 руб. заём 16 **,52 руб. проценты). Реквизиты : р/с 407018103033**70 в ФИЛИАЛ ЮЖНЫЙ ПАО БАНКА ФК ОТКРЫТИЕ БИК 046015061 к/с 3010181056015**61». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Из имеющихся в материалах обращения доказательств следует, что названное уведомление в адрес Б** А* А* указанным способом не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Вместе с тем, согласно данным, представленным ООО «МФК НФ», соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не были внесены. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «МФК НФ» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «МФК НФ» Лагутенко Анне Николаевне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.