ООО МКК "УРАЛСИБ ФИНАНС"

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 17.04.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение У** И** О** от 16.04.2024 № 6428/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности третьего лица. Согласно доводам, изложенным в обращении У** И** О**, со стороны сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности супруга У** М** В** В ходе рассмотрения обращения У** И** О** Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании ответа, полученного из ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что между У** М** В** и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор ипотечного кредита на сумму 2 ** 000, 00 рублей от 25.02.20** № 4700-***04077. По состоянию на 04.06.2024 задолженность по договору ипотечного кредита отсутствует, ПАО «Банк Уралсиб» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется. Согласно данным, представленным ПАО «Банк Уралсиб», между ПАО «Банк Уралсиб» и ООО МКК «Уралсиб Финанс» заключен договор возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» оказывает ООО МКК «Уралсиб Финанс» услуги по организации комплекса мероприятий по урегулированию просроченной задолженности клиентов ООО МКК «Уралсиб Финанс» по договорам займа. Для оказания ПАО «Банк Уралсиб» услуг по указанному договору ООО МКК «Уралсиб Финанс» 02.**.2022 передал в ПАО «Банк Уралсиб» актив в отношении У** М** В** по акту приема-передачи активов физических лиц № 09/09-2022. В связи с изложенным в адрес ООО МКК «Уралсиб Финанс» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно данным, представленным ООО МКК «Уралсиб Финанс», установлено, что между У** М** В** и ООО МКК «Уралсиб Финанс» был заключен договор потребительского займа на сумму 150 000, 00 рублей от 12.**.2021 № У00**391, сроком погашения до 30.**.2024. Просроченная задолженность по указанному займу образовалась 30.**.2022. В настоящее время задолженность по данному договору не погашена. По сведениям ООО МКК «Уралсиб Финанс», в адрес У** М** В**, а также третьих лиц какое-либо взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391, не осуществлялось. Указанная организация не заключала договор уступки прав требования (цессии). Доказательств, опровергающих данные, представленные ПАО «Банк Уралсиб», материалы обращения не содержат. Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ООО МКК «Уралсиб Финанс» на основании договора возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10 поручило ПАО «Банк Уралсиб» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору займа на телефонный номер У** М** В** 8-91*-***-16-**, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, было направлено текстовое сообщение, следующего содержания: «У** М** В**, для возврата просроченной задолженности по договору займа № У00**391 от 12.**.2021 привлечено ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ОГРН 1020280000190, ИНН 027462111, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, dolg@uralsib.ru, 88007000079, по договору № УСБ00ПАВУ2022-10 от 29.08.2022. БИК банка-получателя **5787, счет для оплаты 4070181***0000241, получатель ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс», ОГРН 120700285506, ИНН 9704026957, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, этаж 9, комната 1, collection@uralsibfinance.ru, 8(495)626-85-85, генеральный директор ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» Еремеев Д.А.». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Из имеющихся в материалах обращения доказательств следует, что названное уведомление в адрес У** М** В** указанным способом не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»